《保险学原理》教学大纲 ????????????????保险学院? 孙蓉 编写 ? 教学目的和要求 《保险学原理》是保险专业的一门重要的必修专业基础课。本课程以马克思主义经济理论为指导，着重介绍保险学的基础知识、基本理论和基本技能。通过本课程的学习，使学生明确什么是保险、保险在社会经济中的地位和作用，了解保险业的起源与发展，掌握保险合同的相关重要问题及保险的各项重要原则，了解保险运行的基本环节和基本规律，把握保险发展的状况，分析思考保险的相关理论及实际问题，理解制定保险法律法规及方针政策的客观依据，分析保险业发展的方向及策略等，并为学习其他保险专业课奠定必要的理论基础。 ? ????????????? 教学基本规划 学分：3学分 学时：60学时左右（含考试、讨论、辅导等） ? 教学课时安排表： 章次 ???????????? 内?????? 容 课时数  绪论 保险学的特征及研究内容 ? 3  ? 1 ???????????? 风险与保险 9  ? 2 保险业的起源与发展 9  ? 3 保险的类别 6  ? 4 保险合同 9  ? 5 保险的基本原则 6  6 保险运行与保险市场 9  ? 合计 ? 51  　 　 　 　  　  ? 教学思路 ? 绪论? 保险学的特征及研究内容 一、教学目的与要求 本章主要介绍保险学的特征和保险学的研究内容。通过本章学习，要求学生理解保险学的特征，明确保险学的研究内容，对《保险学原理》这门课程的学习有一个总括的了解。 二、教学的基本内容 （一）保险学的特征 （二）保险学的研究内容 三、复习思考题： 1.保险学具有哪些特征？ 2.保险学研究什么内容？ 第一章????? 风险与保险 一、教学目的与要求 本章主要介绍风险与保险的一些基本理论。通过本章学习，要求学生掌握风险、风险管理、可保风险及保险的基本概念，把握纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特征，认识道德风险，了解保险与类似制度的区别，明确保险的职能和作用等。 二、教学的基本内容 第一节?? 风险、风险管理与可保风险 （一）风险 （二）风险管理 （三）可保风险与不保风险 第二节?? 保险的概念及其与类似制度的比较 （一）保险的概念 （二）保险与类似制度的比较 ?????????? 第三节??? 保险的职能和作用 （一）保险的职能 （二）保险的作用 三、复习思考题： 1.什么叫风险？风险由哪些要素组成？ 2.什么是社会风险？什么是经济风险？ 3.分析比较纯粹风险与投机风险。 4.什么叫风险管理？ 5.什么叫可保风险？可保风险具有哪些特征？ 6.什么叫道德风险？道德风险是否可以承保？ 7.你对保险是怎样理解的？ 8.保险与储蓄、赌博等有何关系？ 9.保险的职能是什么？保险具有什么作用？ 第二章?? 保险的起源与发展 一、教学目的与要求 本章主要从历史发展的角度分析保险产生的基础，介绍世界保险以及我国保险产生和发展的历史。通过本章学习，要求学生掌握保险产生的基础，了解保险形成和发展的历史，立足现状，展望未来。 二、教学的基本内容 ?????? 第一节??? 保险产生的基础 （一）保险产生的自然基础 （二）保险产生的经济基础 ?????? 第二节? 世界保险的起源与发展 （一）世界保险产生与发展的历史 （二）世界保险业发展的现状与趋势 ????? 第三节? 我国保险的起源与发展 （一）我国古代的保险思想 （二）旧中国的保险业 （三）新中国的保险业 三、复习思考题： 1.简述保险业产生的基础。 2.海上保险是怎样发展起来的？ 3.简述劳合社的发展史，分析劳合社具有什么特征？ 4.预测世界保险业发展的趋势。 5.简述我国保险发展史，分析说明影响我国保险业发展的因素有哪些？有哪些经验教训值得总结吸取？ 6.名词解释：（1）保险密度；（2）保险深度 第三章? 保险的类别 一、教学目的与要求 本章主要介绍保险的各种分类方法及保险的主要种类。通过本章学习，要求学生掌握保险的一般分类方法、保险的主要种类，了解我国已开办的主要保险险种，从而对各类保险有概括性的认识。 二、教学的基本内容 ????? 第一节? 保险的一般分类 （一）按保险标的分类 （二）按保险保障范围分类 （三）按保险实施方式分类 （四）按承保风险的数量分类 （五）按业务承保方式分类 （六）按保险经营方式分类 ????? 第二节? 保险的主要险种 （一）财产损失保险 （二）责任保险 （三）信用保证保险 （四）农业保险 （五）人寿保险 （六）人身意外伤害保险 （七）健康保险 三、复习思考题： 1.保险分类的方法主要有哪几种？ 2.财产保险与人身保险有何区别？ 3.强制保险与自愿保险有何区别？ 4.概念比较：（1）原保险与再保险； （2）再保险与共同保险； （3）共同保险与重复保险 5.社会保险与商业保险有何区别？ 6.分析我国目前责任保险和信用保证保险业务量不大的原因。 7.你认为我国目前保险市场上的险种设置是否与市场对保险的需要相适应？ 8.名词解释：责任保险；信用保证保险；农业保险；人寿保险；意外伤害保险。 ?????? ??????第四章?? 保险合同 一、教学目的与要求 本章着重介绍保险合同的有关基本原理，即在说明保险的概念的基础上，阐述保险合同的特征，阐明保险合同的要素及一般程序，分析保险合同的条款解释原则。本章是保险学的重要组成部分，要求学生全面掌握本章的内容。 二、教学的基本内容 ????? 第一节? 保险合同的概念和特征 （一）保险合同的概念 （二）保险合同的特征 ? ???第二节? 保险合同的主体、客体和内容 （一）保险合同的主体 （二）保险合同的客体 （三）保险合同的内容 ?????? 第三节? 保险合同的订立、变更和终止 （一）保险合同的订立 （二）保险合同的变更 （三）保险合同的终止 ?????? 第四节?? 保险合同的条款解释原则 （一）文义解释 （二）意图解释 （三）解释要有利于被保险人和受益人 三、复习思考题： 1.什么是保险合同？保险合同具有哪些特征？ 2.什么是投保人？作为投保人需要具备哪些条件？ 3.名词解释：保险人；被保险人；受益人；保险代理人；保险经纪人；保险利益；保险标的；保险金额。 4.简述保险合同的订立程序。说明常用的标准保险合同文书有哪些？ 5.保险合同的变更有哪几种情况？保险合同的变更应该采取什么形式？ 6.保险合同的终止有哪几种情况？ 7.保险合同的条款解释原则有哪些？为什么解释要有利于被保险人和受益人？ ?????????? ???第五章?? 保险的基本原则 一、教学目的与要求 本章着重介绍保险的几大基本原则。本章亦是保险学原理的重要内容，要求学生系统地掌握并深入地理解。 二、教学的基本内容 ????? ?????第一节? 最大诚信原则 （一）最大诚信原则的含义及产生原因 （二）最大诚信原则的内容 第二节?? 近因原则 （一）近因及近因原则的含义 （二）近因原则的分析和应用 第三节?? 保险利益原则 （一）保险利益原则的含义及其意义 （二）保险利益原则的应用 三、复习思考题： 1.什么是最大诚信原则？最大诚信原则主要包括哪些内容？ 2.何谓近因？何谓近因原则？该原则对保险经营有何意义？ 3.什么是保险利益原则？规定保险利益有何意义？ ????????? 第六章?? 保险运行与保险市场 一、教学目的与要求 本章主要阐述了保险经营活动的各环节。保险经营活动是由展业、承保、再保险、防灾防损和理赔等环节组成。本章还阐述了保险市场的基本情况。通过本章学习，要求学生掌握保险经营的基本环节以及各环节的主要内容；要求学生对保险市场有一个初步的了解，并思考保险市场的相关问题。 二、教学的基本内容 ????? ???第一节??? 展业和承保 （一）展业 （二）承保 ???? ????第二节?? 再保险 （一）再保险的意义 （二）再保险的组织 （三）再保险的方式和种类 ?????? ??第三节?? 保险防灾防损 （一）保险防灾防损的意义 （二）保险防灾防损的方式 ?????? ??第四节? 保险理赔 （一）理赔的意义及原则 （二）理赔的方式 （三）理赔的程序?? 第五节? 保险市场 （一）保险市场概况 （二）保险市场的供求及其影响因素 三、复习思考题： 1. 展业的主要渠道有哪些？你认为保险人应该采取哪些有效形式展业？ 2.保险人应如何控制道德风险？ 3.再保险有何意义？从事再保险的组织有哪些？ 4.再保险有哪几种方式？有哪些种类？ 5.保险防灾防损的意义何在？ 6.保险理赔的原则是什么？ 7.比例责任赔偿方式与第一风险赔偿方式有何区别？ 8.相对免赔率与绝对免赔率有何关系？ 9.保险理赔过程中审核和查勘的主要内容是什么？ 10.什么是保险市场？什么是保险供给？分析保险供给的影响因素 11.分析我国保险市场状况，论述应该怎样从健全自身机制和优化外部环境着手，促进我国保险市场的发展？ 12. 什么是保险需求？分析保险需求的影响因素及增大保险需求的途径。 ? 主要参考资料： 1.兰虹. 保险学基础［M］..成都：西南财经大学出版社，2003. 2.魏华林、林宝清.保险学［M］.北京：高等教育出版社，1999. 3.孙蓉.保险法概论［M］.成都：西南财经大学出版社，1999. 4.兰虹等. 财产保险. 成都：西南财经大学出版社，2001. 5.韦生琼等.人身保险[M].成都：西南财经大学出版社，1997 6.林义.风险管理［M］.成都：西南财经大学出版社，1988. 7.刘茂山.保险学原理 [M].天津：南开大学出版社，1998. 8.许谨良.保险学原理 [M]. 上海：上海财经大学出版社1997年版； 9.郑功成、孙蓉.财产保险. 北京：中国金融出版社，2002.1998. 10.（美）特瑞斯.普雷切特，琼.丝米特，海伦.多平豪斯，詹姆斯.艾瑟林.风险管理与保险［M］. 北京：中国社会科学出版社，1998. 11.吴小平.保险原理与实务［M］. 北京：中国金融出版社，2002. 12.（美）小阿瑟.威廉姆斯，理查得.M.汉斯.风险管理与保险［M］. 北京：中国商业出版社，1990. 13.唐运祥.保险经纪理论与实务［M］.北京：中国社会科学出版社，2000. 14.魏华林、李继熊.保险专业知识与实务（中级）［M］.北京：经济管理出版社，2000. 15.江生忠、郭颂平.保险专业知识与实务（初级）［M］.北京：经济管理出版社，2000. 16.刘冬娇.人身保险[M].北京：中国金融出版社，2001. 17.李虹. 涉外保险 [M]. 成都：西南财经大学出版社，2003. 18.马鸣家.中国保险市场[M].北京：中国商业出版社，1994. 19.魏华林等.中国保险市场的开放及其监管[M].北京：中国金融出版社，1999. 20.陈朝先.基础保险学 [M]. 成都：西南财经大学出版社，1993. 21.叶弈德等.中国保险史[M].北京：中国金融出版社，1998. 22.《保险研究》. 23.《中国保险报》. 24、各保险网站及其它涉及保险的杂志、报纸.