上一讲的重点回顾
资本主义的发展经历了哪几个阶段？
垄断资本主义最根本的经济特征是什么？
二战后，国内垄断组织、国际垄断组织
的主要形式各是什么？资本国际化的主
要形式又是什么？
什么是垄断？垄断竞争的主要形式有哪
些？
为什么说垄断没有排除竞争？
什么是金融资本？它是怎样形成的？
金融寡头是如何实现其在经济和政治上
的统治？
垄断时期银行的新作用是什么？
什么是垄断价格？它有哪些基本形式？
垄断利润的来源是什么？
五、国家垄断资本主义
（ 1）生产社会化 —— 随着资本主义扩大再
生产的不断进行，生产规模越来越大，而
且逐渐从国内走向国际，参与生产或与生
产有联系的社会成员越来越多；
社会化程度越高，意味着参与生产或
与生产有联系的社会成员越多，这就势必
要求在社会财富在全社会范围内进行统一
分配；在全社会范围内协调各种经济活动。
（ 2）生产资料资本主义私人占有 —— 生产
资料和社会财富归少数垄断资本家占有。
生产规模越大，社会化程度越高，资
本家占有的财富就越多，而且，由于生产
资料私有，资本家只考虑个人如何攫取高
额垄断利润，根本不会考虑在全社会范围
内统一分配社会财富、协调生产。
（ 3）社会化要求全社会范围内分配，生产
资料资本主义私人占有却只按对资本家有
利的原则进行分配，这就形成矛盾。
当矛盾激化到私人垄断资本无法解决
时，资产阶级国家便不得不出面直接干预
和调节社会经济活动，这时，私人垄断资
本在一定程度上就要受到国家的控制，从
而使私人垄断走向国家垄断。
4,20世纪 50年代之后，垄断资本主义
由私人（一般）垄断时期全面发展到更
高阶段 —— 国家垄断资本主义。
5、战后国家垄断资本主义进一步发展
的原因（自学）
（ 1）科学技术的发展使得生产能力急剧扩大，
必然与劳动人民有支付能力的消费需求相对
缩小的趋势产生更为尖锐的矛盾，需要国家
出面调节；
（ 2） 垄断组织内部生产的有组织性和整个社
会生产无政府状态之间的矛盾加剧，需要有
一个外界力量即国家来出面干预、通过计划
进行调节；
（ 3）社会化大生产要求有现代化的基础工
业和基础设施做保障，由于投资数额大，
周期长，利润率较低，私人垄断企业一般
无力也不愿承担，只能由国家直接投资或
资助私人企业来发展；
（ 4）科技开发与研究，内容广泛、规模巨
大，需要大量的人、财、物力投资，而且
各科技领域之间的联系日益紧密，因此也
需要政府投入并进行组织和协调；
（ 5） 为了缓和阶级矛盾，维护社会稳定，
需要资产阶级国家出面进行调节，采取一
系列社会保障制度；
（ 6）经济国际化的发展，私人需要国家的
支持，同时也需要通过国家出面进行国际
调节，缓和各资本主义国家之间的矛盾。
（二）国家垄断资本主义的形式
及实质
国家垄断资本主义的根本特征是 资产阶
级国家与私人垄断资本相结合。
1、国家垄断资本主义的主要形式。
根据它们相互结合的不同程度和方式，
国家垄断资本主义主要有三种基本形式。
（ 1）国家直接掌握的垄断资本
又叫国有企业垄断资本,组织形式
是资本主义国有企业 。
资本主义国有企业的建立主要是通
过实行“国有化”和国家直接投资
兴办。
国有化 —— 国家出资收购原有的私
人垄断企业，把它们转化为国有企
业。
实行国有化的主要是一些关键性部门
和技术落后、经营不利、濒临破产的企
业。如：煤炭、钢铁、电力、铁路、公
路运输、航空、造船业。
国家直接投资的国有企业，主要是
投资量大、生产周期长、有较高风
险、赢利水平低的企业。
如：科研企业、原子能、宇航等尖
端企业，以及基础工业、基础设施等基
础性企业，这些企业私人垄断资本家一
般不愿意投资，也无力经营，但又是社
会再生产所必须的。
建立和发展国有企业的意义
通过国有企业，间接地影响和引导私人垄
断企业的经营方向，以保证国家宏观经济
发展目标的实现。
通过国有化和国家直接投资发展科技型企
业，可以改善传统的落后部门和企业，促
进技术进步和劳动生产率的提高。
通过建立国有企业，可以促进产业结构
和地区经济结构的调整和优化。
国家通过国有企业向私人垄断企业提供
质优价廉的商品和劳务，可以保证私人
垄断企业获得高额垄断利润。
（ 2）国家和私人垄断资本在企业内部
的结合
由资产阶级国家和私人垄断资本家共同
占有和经营的垄断资本；
它的 组织形式是资本主义股份公司，也
叫国家参与制企业 。
资本主义股份公司的形成途径
一是,国家购买私人垄断企业的一部分股
票,即国有资本向私人垄断企业参股；
二是,国家将国有企业的一部分股票卖给
私人垄断资本家,也就是国有企业吸收
私人垄断资本入股；
三是,国家和私人垄断资本家联合投资建
立新的企业。
？ 资本主义股份公司由谁控
股？是国家还是由私人垄断
资本家。
建立资本主义股份公司的意义
对私人垄断企业来说,可以在财政、信
贷、商品订购等方面获得更多优惠，从
而增强自己的经济实力和竞争力，还可
以降低投资风险，获得有国家保证的高
额垄断利润。
对国家来说,可以用较少的投资影响和
控制大量的私人垄断资本，有利于国家
和经济进行宏观调控，促进国家产业政
策和经济发展目标的实现。
（ 3）国家和私人垄断资本在企业外
部的结合
私人垄断资本在资产阶级的调节和干预
下运动；
国家通过各种方式参与和调节着私人垄
断资本的再生产过程，同时保证私人垄
断资本家获得高额垄断利润。
2、国家垄断资本主义的实质
—— 垄断资本家控制国家，并利用对经
济的干预来保证自己获得高额垄断利润。
（ 1）国家垄断资本主义只是资本主义生产关
系的局部调整，其实质仍然是资本主义。
（ 2）国家垄断资本主义是以整个资产阶级获
得高额垄断利益为目的的资本主义。
（ 3） 国家垄断资本主义是代表整个垄断资产
阶级利益的资本主义。
六、资本主义国家对经济的调节
资本主义国家对社会经济的调节，是综
合运用经济、计划、行政和法律等手段
来实现的。 （具体的内容了解即可）
1、经济手段
—— 依据 价值规律 的要求，运用与 价
值形式 相关的 经济杠杆 （价格、工资、
利率、汇率、税收、信贷等）引导 经济
主体 （企业）的经济活动，以实现国家
对社会经济宏观调节目标的手段。
（ 1）财政政策
财政收入政策 —— 通过调整 所得税率,来
调节宏观经济运行。
经济过热时期 —— 提高税率，扩大征税范
围，抑制个人消费与投资需求，使过热的经济
降温；
经济萧条时期 —— 降低税率，减少税收，扩
大社会需求，刺激经济回升。
财政支出政策 —— 通过调整 财政资金 的分
配和使用，来调节宏观经济运行。
经济过热时期 —— 减少财政支出，抑制社会
需求，使过热的经济降温；
经济萧条时期 —— 增加财政支出（如：扩大
政府采购和订货，增加用于公共工程的开支）
刺激社会需求，带动经济增长。
扩张性（赤字）财政政策 —— 增加财政支
出，减少财政收入； （经济萧条时用，支出 >
收入,红 （赤）色表示）
紧缩性（赢余性）财政政策 —— 减少财政
支出，增加财政收入。 （经济过热时用，兰
色或黑色表示）
（ 2）货币政策 —— 中央银行通过控
制利息率和货币供应量
三大货币政策：
a、调整法定准备金率
法定准备金率是以法律形式规定的各
商业银行 吸收存款后必须上缴 中央银行 的
存款准备金比率。
法定准备金率 =
上缴中央银行的准备金
存款总额
商业银行 —— 以利润为主要经营目的，
以经营各种存、贷款为主要业务并向其
客户提供多种服务的银行；
中央银行 —— 代表国家管理金融机构、
制定并执行货币政策的特殊金融机构。
它是 发行的银行、国家的银行、银行的
银行 。
为了保证商业银行健康发展，吸收进来
的存款不能全部贷出去，以防止出现挤
兑。
经济高涨时 —— 提高准备金率，使货币
供应量减少，贷款利息率上升，投资需
求得到抑制； （ 03年年底，央行将准备金率
从 6%提高到 7%,04年 10月份，央行提高存贷
款利息率）
经济萧条时 —— 降低准备金率，使货币
供应量扩大，贷款利息率下降，投资需
求因而增长。
b、调整再贴现率
贴现 —— 持票人向银行转让未到期的票
据（期票、汇票、支票等）并贴付一定
的利息以兑取现金的行为；
再贴现 —— 商业银行为持票人兑现后，
再将已贴现的票据向中央银行做抵押，
并预扣一定的利息以取得借款的行为。
这种借款的利息率即为再贴现率。
经济高涨时 —— 提高再贴现率，从严贴
现条件，使商业银行减少向中央银行的
借款和它向企业的贷款；并使贷款利率
提高，投资需求随之缩减；
经济萧条时 —— 降低再贴现率，放宽贴
现条件，可以增加商业银行向中央银行
的借款和它向企业的贷款，并使贷款利
率降低，投资需求随之扩大。
c、公开市场业务
央行通过在金融市场上公开买卖政府
债券（如国库券等）调节货币供应量和
利率的活动。
经济高涨时 —— 卖出债券，回笼货币，
使商业银行的信贷资金减少，利息率上
升，过度的投资需求得到抑制；
经济萧条时 —— 买进债券，投放货币，
增加商业银行的信贷资金，利息率降低，
促进投资需求增长。
（ 3）产业政策
产业结构政策 —— 优化产业结构，推动产
业结构升级：
第三产业＞第二产业＞第一产业
产业组织政策 —— 实现产业组织合理化，
提高产业内企业的活力和效率。
产业布局政策 —— 调整产业区域布局，合
理发挥地区的产业优势，缩小地区间的经
济发展水平的差距，保持区域经济协调发
展。
2、计划手段
通过经济计划（国家统一制定的国民
经济和社会发展计划）引导和调节经济
运行的手段。
以市场为基础，总体是指导性的。
计划 市场，市场 企业
3、行政手段
依靠行政机构，采取命令、指示、规
定和下达指令性任务等行政方式调节和管
理经济。
直接、迅速、有效，但不能片面强调或过
多地加以运用，否则会干扰市场经济正常
运行。
2003年上半年对药价的规定；下半年对粮
价的规定。都是行政通过干预保持物价稳
定，防止社会骚乱。
4、法律手段
通过法律形式调节各种经济关系和经
济活动，维护正常的经济秩序。
,经济法, —— 调节社会经济活动的
法律总和。
强制性、普遍性、稳定性和平等性。
本讲的重点
什么是国家垄断资本主义？国家垄断资本
主义产生的原因是什么？它有那些基本形
式？它的实质又是什么？
资本主义国有企业建立的途径主要有哪些？
资本主义股份制企业形成的途径主要有哪
些？
资本主义国家对社会经济的调节主要综合
运用了哪些手段？
资本主义的发展经历了哪几个阶段？
垄断资本主义最根本的经济特征是什么？
二战后，国内垄断组织、国际垄断组织
的主要形式各是什么？资本国际化的主
要形式又是什么？
什么是垄断？垄断竞争的主要形式有哪
些？
为什么说垄断没有排除竞争？
什么是金融资本？它是怎样形成的？
金融寡头是如何实现其在经济和政治上
的统治？
垄断时期银行的新作用是什么？
什么是垄断价格？它有哪些基本形式？
垄断利润的来源是什么？
五、国家垄断资本主义
（ 1）生产社会化 —— 随着资本主义扩大再
生产的不断进行，生产规模越来越大，而
且逐渐从国内走向国际，参与生产或与生
产有联系的社会成员越来越多；
社会化程度越高，意味着参与生产或
与生产有联系的社会成员越多，这就势必
要求在社会财富在全社会范围内进行统一
分配；在全社会范围内协调各种经济活动。
（ 2）生产资料资本主义私人占有 —— 生产
资料和社会财富归少数垄断资本家占有。
生产规模越大，社会化程度越高，资
本家占有的财富就越多，而且，由于生产
资料私有，资本家只考虑个人如何攫取高
额垄断利润，根本不会考虑在全社会范围
内统一分配社会财富、协调生产。
（ 3）社会化要求全社会范围内分配，生产
资料资本主义私人占有却只按对资本家有
利的原则进行分配，这就形成矛盾。
当矛盾激化到私人垄断资本无法解决
时，资产阶级国家便不得不出面直接干预
和调节社会经济活动，这时，私人垄断资
本在一定程度上就要受到国家的控制，从
而使私人垄断走向国家垄断。
4,20世纪 50年代之后，垄断资本主义
由私人（一般）垄断时期全面发展到更
高阶段 —— 国家垄断资本主义。
5、战后国家垄断资本主义进一步发展
的原因（自学）
（ 1）科学技术的发展使得生产能力急剧扩大，
必然与劳动人民有支付能力的消费需求相对
缩小的趋势产生更为尖锐的矛盾，需要国家
出面调节；
（ 2） 垄断组织内部生产的有组织性和整个社
会生产无政府状态之间的矛盾加剧，需要有
一个外界力量即国家来出面干预、通过计划
进行调节；
（ 3）社会化大生产要求有现代化的基础工
业和基础设施做保障，由于投资数额大，
周期长，利润率较低，私人垄断企业一般
无力也不愿承担，只能由国家直接投资或
资助私人企业来发展；
（ 4）科技开发与研究，内容广泛、规模巨
大，需要大量的人、财、物力投资，而且
各科技领域之间的联系日益紧密，因此也
需要政府投入并进行组织和协调；
（ 5） 为了缓和阶级矛盾，维护社会稳定，
需要资产阶级国家出面进行调节，采取一
系列社会保障制度；
（ 6）经济国际化的发展，私人需要国家的
支持，同时也需要通过国家出面进行国际
调节，缓和各资本主义国家之间的矛盾。
（二）国家垄断资本主义的形式
及实质
国家垄断资本主义的根本特征是 资产阶
级国家与私人垄断资本相结合。
1、国家垄断资本主义的主要形式。
根据它们相互结合的不同程度和方式，
国家垄断资本主义主要有三种基本形式。
（ 1）国家直接掌握的垄断资本
又叫国有企业垄断资本,组织形式
是资本主义国有企业 。
资本主义国有企业的建立主要是通
过实行“国有化”和国家直接投资
兴办。
国有化 —— 国家出资收购原有的私
人垄断企业，把它们转化为国有企
业。
实行国有化的主要是一些关键性部门
和技术落后、经营不利、濒临破产的企
业。如：煤炭、钢铁、电力、铁路、公
路运输、航空、造船业。
国家直接投资的国有企业，主要是
投资量大、生产周期长、有较高风
险、赢利水平低的企业。
如：科研企业、原子能、宇航等尖
端企业，以及基础工业、基础设施等基
础性企业，这些企业私人垄断资本家一
般不愿意投资，也无力经营，但又是社
会再生产所必须的。
建立和发展国有企业的意义
通过国有企业，间接地影响和引导私人垄
断企业的经营方向，以保证国家宏观经济
发展目标的实现。
通过国有化和国家直接投资发展科技型企
业，可以改善传统的落后部门和企业，促
进技术进步和劳动生产率的提高。
通过建立国有企业，可以促进产业结构
和地区经济结构的调整和优化。
国家通过国有企业向私人垄断企业提供
质优价廉的商品和劳务，可以保证私人
垄断企业获得高额垄断利润。
（ 2）国家和私人垄断资本在企业内部
的结合
由资产阶级国家和私人垄断资本家共同
占有和经营的垄断资本；
它的 组织形式是资本主义股份公司，也
叫国家参与制企业 。
资本主义股份公司的形成途径
一是,国家购买私人垄断企业的一部分股
票,即国有资本向私人垄断企业参股；
二是,国家将国有企业的一部分股票卖给
私人垄断资本家,也就是国有企业吸收
私人垄断资本入股；
三是,国家和私人垄断资本家联合投资建
立新的企业。
？ 资本主义股份公司由谁控
股？是国家还是由私人垄断
资本家。
建立资本主义股份公司的意义
对私人垄断企业来说,可以在财政、信
贷、商品订购等方面获得更多优惠，从
而增强自己的经济实力和竞争力，还可
以降低投资风险，获得有国家保证的高
额垄断利润。
对国家来说,可以用较少的投资影响和
控制大量的私人垄断资本，有利于国家
和经济进行宏观调控，促进国家产业政
策和经济发展目标的实现。
（ 3）国家和私人垄断资本在企业外
部的结合
私人垄断资本在资产阶级的调节和干预
下运动；
国家通过各种方式参与和调节着私人垄
断资本的再生产过程，同时保证私人垄
断资本家获得高额垄断利润。
2、国家垄断资本主义的实质
—— 垄断资本家控制国家，并利用对经
济的干预来保证自己获得高额垄断利润。
（ 1）国家垄断资本主义只是资本主义生产关
系的局部调整，其实质仍然是资本主义。
（ 2）国家垄断资本主义是以整个资产阶级获
得高额垄断利益为目的的资本主义。
（ 3） 国家垄断资本主义是代表整个垄断资产
阶级利益的资本主义。
六、资本主义国家对经济的调节
资本主义国家对社会经济的调节，是综
合运用经济、计划、行政和法律等手段
来实现的。 （具体的内容了解即可）
1、经济手段
—— 依据 价值规律 的要求，运用与 价
值形式 相关的 经济杠杆 （价格、工资、
利率、汇率、税收、信贷等）引导 经济
主体 （企业）的经济活动，以实现国家
对社会经济宏观调节目标的手段。
（ 1）财政政策
财政收入政策 —— 通过调整 所得税率,来
调节宏观经济运行。
经济过热时期 —— 提高税率，扩大征税范
围，抑制个人消费与投资需求，使过热的经济
降温；
经济萧条时期 —— 降低税率，减少税收，扩
大社会需求，刺激经济回升。
财政支出政策 —— 通过调整 财政资金 的分
配和使用，来调节宏观经济运行。
经济过热时期 —— 减少财政支出，抑制社会
需求，使过热的经济降温；
经济萧条时期 —— 增加财政支出（如：扩大
政府采购和订货，增加用于公共工程的开支）
刺激社会需求，带动经济增长。
扩张性（赤字）财政政策 —— 增加财政支
出，减少财政收入； （经济萧条时用，支出 >
收入,红 （赤）色表示）
紧缩性（赢余性）财政政策 —— 减少财政
支出，增加财政收入。 （经济过热时用，兰
色或黑色表示）
（ 2）货币政策 —— 中央银行通过控
制利息率和货币供应量
三大货币政策：
a、调整法定准备金率
法定准备金率是以法律形式规定的各
商业银行 吸收存款后必须上缴 中央银行 的
存款准备金比率。
法定准备金率 =
上缴中央银行的准备金
存款总额
商业银行 —— 以利润为主要经营目的，
以经营各种存、贷款为主要业务并向其
客户提供多种服务的银行；
中央银行 —— 代表国家管理金融机构、
制定并执行货币政策的特殊金融机构。
它是 发行的银行、国家的银行、银行的
银行 。
为了保证商业银行健康发展，吸收进来
的存款不能全部贷出去，以防止出现挤
兑。
经济高涨时 —— 提高准备金率，使货币
供应量减少，贷款利息率上升，投资需
求得到抑制； （ 03年年底，央行将准备金率
从 6%提高到 7%,04年 10月份，央行提高存贷
款利息率）
经济萧条时 —— 降低准备金率，使货币
供应量扩大，贷款利息率下降，投资需
求因而增长。
b、调整再贴现率
贴现 —— 持票人向银行转让未到期的票
据（期票、汇票、支票等）并贴付一定
的利息以兑取现金的行为；
再贴现 —— 商业银行为持票人兑现后，
再将已贴现的票据向中央银行做抵押，
并预扣一定的利息以取得借款的行为。
这种借款的利息率即为再贴现率。
经济高涨时 —— 提高再贴现率，从严贴
现条件，使商业银行减少向中央银行的
借款和它向企业的贷款；并使贷款利率
提高，投资需求随之缩减；
经济萧条时 —— 降低再贴现率，放宽贴
现条件，可以增加商业银行向中央银行
的借款和它向企业的贷款，并使贷款利
率降低，投资需求随之扩大。
c、公开市场业务
央行通过在金融市场上公开买卖政府
债券（如国库券等）调节货币供应量和
利率的活动。
经济高涨时 —— 卖出债券，回笼货币，
使商业银行的信贷资金减少，利息率上
升，过度的投资需求得到抑制；
经济萧条时 —— 买进债券，投放货币，
增加商业银行的信贷资金，利息率降低，
促进投资需求增长。
（ 3）产业政策
产业结构政策 —— 优化产业结构，推动产
业结构升级：
第三产业＞第二产业＞第一产业
产业组织政策 —— 实现产业组织合理化，
提高产业内企业的活力和效率。
产业布局政策 —— 调整产业区域布局，合
理发挥地区的产业优势，缩小地区间的经
济发展水平的差距，保持区域经济协调发
展。
2、计划手段
通过经济计划（国家统一制定的国民
经济和社会发展计划）引导和调节经济
运行的手段。
以市场为基础，总体是指导性的。
计划 市场，市场 企业
3、行政手段
依靠行政机构，采取命令、指示、规
定和下达指令性任务等行政方式调节和管
理经济。
直接、迅速、有效，但不能片面强调或过
多地加以运用，否则会干扰市场经济正常
运行。
2003年上半年对药价的规定；下半年对粮
价的规定。都是行政通过干预保持物价稳
定，防止社会骚乱。
4、法律手段
通过法律形式调节各种经济关系和经
济活动，维护正常的经济秩序。
,经济法, —— 调节社会经济活动的
法律总和。
强制性、普遍性、稳定性和平等性。
本讲的重点
什么是国家垄断资本主义？国家垄断资本
主义产生的原因是什么？它有那些基本形
式？它的实质又是什么？
资本主义国有企业建立的途径主要有哪些？
资本主义股份制企业形成的途径主要有哪
些？
资本主义国家对社会经济的调节主要综合
运用了哪些手段？
