2009-11-10 1
四、技术
（一）技术进步对经济发展的贡献
（二）技术创新
（三）发展中国家的技术引进
（四）技术进步类型
（五）新经济与经济发展
发展经济学
II 经济发展要素
2009-11-10 2
（一）技术进步对经济发展的贡献
1、技术
指人类在认识自然和改造自然的反复实
践中积累起来的经验和知识。
包括：生产技能、技巧；生产工具、其
他物质设备、生产的工艺过程、作业程
序、管理办法等
2009-11-10 3
2、技术进步
新知识创造、新技术发明在社会生产中得到
推广应用，并产生物质财富增值，从而不断
提高社会经济效益的全部过程。
包括：科学研究的新进展、新科技成果的推
广应用和管理方法的改进，以及社会生产者
本身的知识进展。
2009-11-10 4
3、技术进步的作用
? 改善资源配置：通过改变结合比例及资源结合方式
? 改变劳动手段和劳动对象
? 提高人力资源的质量
? 开发出新的产品和劳务
? 引起和促进产业结构的变化
2009-11-10 5
? 提高投入产出率
? 改善经济结构
过程：
要素组合、劳
动手段和对象、
人力资源质量
产品：新的劳
务和产品、产
业结构
4、技术进步作用的本质
2009-11-10 6
投入 -产出率提高的表现之一：
生产可能性曲线（ PPF）移动
X
Y
A’
A
B B’
E
E’R
R
2009-11-10 7
投入产出率提高的表现之二：
投入产出曲线的移动
L
Y
y1
y2
l2 l1
w2
w1
2009-11-10 8
（二）技术创新
1、技术创新
是技术进步的核心。是由创新主体 -企业所启
动和实践，以成功的市场开拓为目标导向，
以新技术设想的引入为起点，经过创新决策、
研究与开发、技术转化与技术扩散等环节或
阶段，从而在高层次上实现技术和各种生产
要素的重新组合及齐社会化和社会整合，并
最终达到改变技术创新主体的经济地位和社
会地位的社会行动或行动系统。
2009-11-10 9
2、技术创新的经济学研究
（ 1）“模仿”和“维持”的关系
爱德温 ?曼斯菲尔德
? 模仿速率：以首先采用新技术的企业为榜样
的后来企业跟着采用新技术的速度
? 模仿比率：采用某种新技术的企业数占该部
门企业总数的比例
2009-11-10 10
? 技术采用受三个主要因素和四个补充因素影响：
-- 模仿比率
-- 相对盈利率
-- 采用新技术的投资额
-- 原有设备可使用时间长短
-- 销售量增长率高低
-- 新技术初次被采用的年份
-- 新技术采用的时间在经济周期中所处的阶段
2009-11-10 11
（ 2）技术创新与市场结构的关系
莫尔顿 ?卡曼和南赛 ?施瓦茨
? 三种市场结构类型
? 垄断竞争市场最有利于创新
2009-11-10 12
（ 3）创新的条件及其障碍
外部因素：买方市场结构、竞争、高效益
的前景、政府支持
内部条件：高盈利、有创新精神的企业家、
信息系统、科研体系
发展中国家创新障碍：卖方市场、宏观政
策和体制
2009-11-10 13
（ 4）技术创新的特点
创新核心是一批受过高等教育的人群，一批推
动科学发展进而带动技术创新的科学家
技术创新的第二个特点是规模报酬递增。最好
的创造新知识的办法是使用现有的知识
第三个特点就是技术创新依赖于一个足够大的
市场（所有的技术创新型国家都是有巨大出口
贸易，他们为国际市场生产，从而能够弥补技
术开发的成本 ）
第四个特点是技术创新的优胜劣汰 （市场机制。
资源、人力、资本必须从旧经济体中解放出来
供应新的经济体 ）
2009-11-10 14
3、政府在创新中的作用
? 创新的技术可以被所有的人拥有，它是, 非竞
争, 的。这对世界来说是个好消息
? 非竞争型产品会带来一些问题
? 保护知识产权，它提供了相应的经济激励，同
时带来了经济中的垄断
? 复杂的平衡：包括规定哪些东西是可以申请专
利的，哪些不可以
2009-11-10 15
? 在 2000年，美国通过专利权法案制造了 85,000
个垄断企业。好的一面是出现了 85,000个有活力
的新企业；坏的一面是带来了 85,000个 20年期限
的垄断部门
? 中国在 2000年在美国只注册了 119项专利，而
南朝鲜却有 3300项，日本 31,000项
? 2002年美国政府将在基础研究上花费 900亿美
元，在诸如信息产业、生物技术、网络技术、医
药技术、农业生物技术及许多其他方面。这些很
重要的投资对全世界都有益处。但单单市场机制
是无法实现这样的投资的
2009-11-10 16
课外作业
? 阅读 材料,总结出结论和可能的假设。
（可以是与技术相关的，也可以是其他
内容）
? 针对某一假设，提出进行分析论证的思
路及方法。包括意义、研究 现状、研究
内容、研究方法、可能的结果等。
2009-11-10 17
（三）发展中国家的技术引进
1、发展中国家技术进步途径
依靠自我力量的技术开发
引进技术
2009-11-10 18
2、技术转移渠道及形态
援助：派遣专家、技术人员等；开发援助
贸易：技术贸易 -项目、成套设备、产权技术等
投资,跨国公司的一揽子投资
技术转移形态：物化形态、非物化形态
2009-11-10 19
3、技术转移种类
简单的技术转移
技术吸收：真正的技术扩散
相关概念：
国际模仿时差 —— 一种新产品在一创新国中
最先生产出来的时间与在模仿国中生产出来
的时间距离
吸收差距 —— 模仿国首次引进一项新产品的
时间与该国在自己占有和控制下生产出该项
新产品的时间之间的差距
2009-11-10 20
4、技术引进障碍及引进成本
（ 1）引进障碍
需求、资本及其他资源、技术、基本结构、就
业、附加条件
（ 2）引进成本（直接费用）
购买专利或特许，资源消耗，效率损失，研究
1976-1995，转移成本（ 18亿美元 -180.5亿美
元）年均增 15.33%，大于技术转移增加速度。
2009-11-10 21
5、技术引进应该注意的问题
考虑经济负担及对外国技术的依赖性
防止引进过时甚至淘汰的技术
保护民族传统技术的发展
加速对引进技术的消化吸收
2009-11-10 22
要素可替代性
L
K
k k’
K
K’
现代生产
过程高资
本密集度，
可替代率
低。使工
资上升
传统技术
这一点更
有弹性
如：现代炼油企业
如：手工制作
现代生产技术与传统技术
2009-11-10 23
（四）技术进步类型
1、技术进步类型
劳动节约型（资本密集型）
资本节约型（劳动密集型）
中性技术进步
2009-11-10 24
L
K
劳动节约型（资本密集型）
Q1
Q2
k1
k2
l2 l1
2009-11-10 25
L
K
资本节约型（劳动密集型）
Q1
Q2
l2 l1
K1
k2
2009-11-10 26
L
K
中性技术进步
Q1
Q2
l2 l1
k1
k2
2009-11-10 27
2、技术选择
（ 1）中间技术
舒马赫
比最新最先进的资本密集型技术更简单更廉
价更易于维修，而比原始技术更优越的技术
“介于镰刀和收割机之间的技术”
缺陷：产品质量低下，维修成本高，对工人
技能要求较高等。
2009-11-10 28
（ 2）适用或适合技术
（ Appropriate technology）
A.K.N.雷迪
切合引进国的特殊条件而且能取得最大效果
的技术。
不等于劳动密集型技术，但是必须注意资源
的比较优势
2009-11-10 29
（五）新经济与经济发展
1、新经济及其特征
? 以知识为基础、以信息技术为主导、以网络化
为载体、以全球化为导向的经济。
? 供给曲线不成立，因为定价无法按边际成本曲
线向上攀升的理由来加以说明
? 网络的外在性（不存在需求规律）
? 边际报酬递减的规律收到质疑
? 知识产权的传统保护无能为力
2009-11-10 30
2、信息技术对经济发展的推动
? 提供信息
? 促进赋权
? 提高生产率
2009-11-10 31
3、促进网络社会的平等参与
? 将电讯和互联网市场开放
? 通过社区所有制的形式把互联网服务带
给个人
? 能力建设
? 内容的参与
2009-11-10 32
五、制度（ INSTITUTION）
（ 一 ） 市场效率
（ 二 ） 制度概念
（ 三 ） 发展中国家的发展激励结构
（ 四 ） 案例：小额信贷
发展经济学
II 经济发展要素
2009-11-10 33
（一） 市场效率
? 回顾：市场均衡的条件：供求平衡（前提是存在
能对平衡产量起调节作用的价格机制）
? 短缺（供不应求）；剩余（供过于求）；市场出
清
A
B C
S
D
O E
2009-11-10 34
1、问题
市场失灵
规模经济
内部经济 —— 产出增加，单位成本下降
外部经济 —— 不承担成本而享受到利益
但是：要注意一定规模（与交易成本相对的管
理成本等）；市场容量（产品弹性）；市场机
制（竞争、垄断）等
2009-11-10 35
2、新制度经济学
对新古典均衡分析在过程和变化导向方面
进行补充
Ronald Coase—— 交易成本（发现相关价格、谈判、形成
合同、监测、管理等）；合作组织、企业能减少这个成本
Joseph Stiglitz—— 比较发达发展中国家市场。强调市场以
外的交换形式；应分清国家干预时的过程，即不止在市场
失灵时。
2009-11-10 36
3、新制度经济学的激励结构
企业 国家
– 政策与策略 — 政策与
策略
– 内部组织 — 制度
– 企业内部行为 — 政府
内部行为
市场及社会
– 结构与制度
2009-11-10 37
（二） 制度的概念
1,定义
制度是一个社会的游戏规则, 更规范地说,
它们是为决定人们的相互关系而人为设定
的一些制约 。 制度构造了人们在政治, 社
会或经济方面发生交换的激励结构 。 不过,
这种激励结构有可能是有利于经济增长的,
即 有效率的 ；也可能是不利于经济增长的,
即无效率的 。
使每个社会成员从事生产性活
动的成果得到有效的保护 ;给每
个社会成员以发挥自己才能的
最充分的自由
2009-11-10 38
2,理解
? 正规或非正规的规章, 过程, 行为规范 。
? 一种制度是一系列的管治个人及集体行
为的约束因素
? 市场, 正式的国家机构, 以及工会等均
可被看作制度
市场只是激励结构中的一方
面。企业自身的组织设置和
过程对行为选择更重要
2009-11-10 39
3、相关概念
? 制度创新 ——能使“创新者”获得追加利益
的现存制度变革。是采用组织形式或经营管
理形式的一种新发明的结果，实现后，出现
制度均衡
? 制度均衡 ——无论怎样改变现存制度，都不
会给从事改革的人带来追加利益，一直要等
到外界条件发生变化，如新技术、社会政治
环境。
? 五个步骤 ——第一行动集团，预见潜在利益；
提出方案；若干可选择方案的比较；第二行
动集团，促使其实现；共同实现
2009-11-10 40
（三） 发展中国家的发展激励结
构
1、激励结构应该减少寻租行为
寻租行为：社会相关利益团体为了自身利益寻
求制度方面的失误,动用一定的资源游说政
府提供事前的政策优惠，例如获取低息贷款，
税收减免，关税保护，法律上赋予垄断权，
等等,而可能造成对其他集团和效率的损害。
腐败：制度不完善，无激励造成权利成为
“商品,（举例：医生的医疗活动在医疗市场
不完善的情况下体现不了供需平衡，于是红包
等行为比比皆是）
2009-11-10 41
2、有效的激励结构的条件：
?产权保障；
?有效公平的司法；
?透明的规章框架；
?促进多种非个人交换及互动的制度
框架（包括合同的订立完善、有限责
任公司的建立、私人企业的准入及退
出制度）
2009-11-10 42
3、发展中国家低效的激励结构
?产权模糊 ——交易成本高；
?规章框架的不完善 ——信息缺乏（如贫
困农民不能获得信贷、保险及市场）
?缺乏完善的制度框架 ——市场不完善
?建设中的公正司法体系
2009-11-10 43
4、低效激励结构的结果
发展中国家运行的制度条件扭曲了公共投
资、外援、计划、和其它旨在提高工业增
长的措施；寻租行为大量产生
2009-11-10 44
（四）案例：小额信贷
1、产生和形成
小额信贷最早以“行动研究项目”产生于
世界最不发达的国家孟加拉国。
2009-11-10 45
Muhammed Yunus,Economist
1971,Returned from USA,Frustrated.
A few small loans out of his pocket
1983,Grameen,or village,bank
Favored women,groups of five,Meet weekly,16
principles for the promotion of family and
community well-being,along with commitment to
loan repayment.
36,000 villages,lending USD 1 million a day (94%
women),employing 12,000 people,Spread quickly
all over the world
2009-11-10 46
2、中国的小额信贷实践
? UNDP以小额信贷主要途径的扶贫发展项目涉
及云南、四川、西藏、新疆、贵州、四川、甘
肃、广西、湖北、青海、湖南、内蒙古、天津
等 16省区的 48个县和天津市的 6个区。
? 其它援助也在采用此模式
? 扶贫资金部分开始尝试运用小额信贷模式
2009-11-10 47
? 在特定地区 （ 低收入者相对集中区 ）, 直接
向目标群体 （ 低收入者 ） 尤其是低收入的妇
女及农村贫困妇女提供稳定持续的生产性经
营贷款及综合技术服务 。
3、小额信贷的机制
2009-11-10 48
? 小额信贷的机构包括最高决策层、管理层、
操作层、基层（如中心组织）和最小单位层
（如小组组织）等五层结构，它们相互制约、
相互依存，构成小额信贷的组织结构系统。
? 小额信贷具有一套特定的制度, 包括有效组
织, 小额发放, 分期偿还, 合理储蓄, 有偿
贷款, 持续获贷, 活动公开和严格管理等等,
同时还需要设立专门的机构以及宽松的环境
（ 良好的政策, 市场和技术条件 ） 。
2009-11-10 49
4、小型信贷模式对经济发展的作用
制度完善：这种金融形式当中，更多地
包含了组织和技术服务的内容。而且，
是顺应主流及价值体系的。
促进收入再分配
提高经济效率
2009-11-10 50
云南省普洱县大寨村受
益于小额信贷的妇女户
云南省普洱县茶叶加工
厂的联系农户通过小额
信贷的帮助而积极种茶
,提供高质量产品
2009-11-10 51
小额信贷的产生和发展使得世界相关区
域的成千上万的低收入者及贫困人口有效
组织起来，且获得自我生存和发展的机会。
2009-11-10 52
（五）补充：经济学的研究范畴
? 在知道有关的局限条件（ constraints）或游
戏规则（产权制度或人与人之间的权利划分）
的情况下，我们可以推断所用的竞争准则是
什么
? 有了竞争的准则，经济学可以推断人的行为
会怎样，资源的使用会怎样，财富或收入的
分配会怎样
? 解释游戏规则是怎样形成 的
2009-11-10 53
经济学的研究范畴
要注意的几个问题
? 特殊理论（ ad hoc theory），毫无一般性的
解释能力
? 套套逻辑（ tautology），完全没有内容
? 自己的价值观（ value judgment），与科学
无关
? 谬论（ nonsense）
2009-11-10 54
（六）非正式信贷的研究案
例
? 农村信贷市场不完全，基本因素是信息不对
称
? 信贷需求、机构性放贷者、非正式放贷者
? 农村信贷市场的一些特点
? 问题：放贷人通过操纵合同而降低风险形成
了非正式信贷市场的主要特征
? 对新古典均衡分析在过程和变化导向方面的
补充 -强调市场以外的交换形式
2009-11-10 55
农村信贷市场的一些特点
? 信息约束：关于如何使用贷款的信息；关于
还贷决策的信息
? 市场分割：信贷关系个人化，需要时间建立
? 互联性：人们往往在不同市场上与同一交易
伙伴交易，使一个市场上的交易条件取决与
另一个市场上的交易条件
? 利率的变化：非正式贷款的高利率（低利率
的现象后面 ……)
? 信贷配给：当前利率水平下不愿放贷给某些
个人
信贷的研究案例
2009-11-10 56
关于非正式信贷市场的一些理论
放贷人的风险假设：放贷人事先不会挣得超过其放贷机会
成本的收益；但是，借贷人可能会赖掉利息甚至部分乃至
全部的本金：非自愿、自愿或策略性赖帐；放贷人通过设
计合同和创造激励进行规避
赖帐和贷款抵押,预防潜在的赖帐行为的损失
赖帐和信贷配给,在信贷市场交易中的当前利率下，借贷
人希望借更多的钱，但是放贷人却不允许他这样做
信息不对称与信贷配给：风险可能取决于无法观测到的特
点 —— 对危机的敏锐度、节俭程度、土地质量等
信贷的研究案例
2009-11-10 57
关于赖帐与贷款抵押
一个小农需要 L贷款，找到本地地主，地主要求农民用临
近自己地块的土地抵押，小农作了抵押承诺。
i为贷款 L所收取利率,Vs-小农对其土地赋予的货币价值，
Vb-地主对土地赋予的价值,Vb≥Vs
农民赖帐后所受损失超过其损失抵押后的值（如：无法
获得未来抵押后的恐惧） F
还贷时间到
非自愿赖帐 小农失去土地
有意赖帐 小农总损失 Vs+F，受益为所借本金加
上利息。当条件 L(1+i)<Vs+F （ 1）满足时，借贷人将希望
归还贷款
信贷的研究案例
2009-11-10 58
关于赖帐与贷款抵押
放贷人的偏好
下列条件愿意看到还款,L(1+i)>Vb （ 2）
双方而言还贷有利,Vb<Vs+F （ 3），（来自 1和 2式）
即放贷人的估价不要过分大于借贷者的估价。在 F=0的特
例中，贷款抵押是强制还款的唯一方式
如果（ 3）不成立，那么 Vb>Vs+F。当借贷人偏好还贷
时，放贷人却不想让他这么做
因此，对于双方均有高价值的抵押物，反而可能导致信
贷市场出现过度的赖帐现象
信贷的研究案例
2009-11-10 59
关于赖帐与贷款抵押
赖帐率的提高：提高利率从而使（ 1）不再成立
借贷人如果不进行非自愿性赖帐，环境会诱使进行资源
性赖帐 利率很高；放贷人的目的不是获取高利息
债务合同的制定可能是有意诱导土地从穷人到富人的这
类转移
更适用于消费信贷 -贷款数目固定，不随利率变化
信贷的研究案例
2009-11-10 60
关于赖帐与信贷配给
赖帐可能性与信贷配给密切相关
假设一个放贷人期望将其现有资金以一种最大化回报
率的方式借出去，很多的潜在农民可以放贷，其中每
个农民利用贷款作为运营资本（ L），农民借贷数额
为 L时的总成本为 L(1+i)
放贷人选择尽可能大的 i,但是：农民总是可以从其他
贷款来源处获得大小为 A的净利润，因此，放贷人不
能将 i选择过高以至于使借贷人的利润低于 A
生产函数与成本直线的差距是农民从生产中所获利润：
必须至少等于 A。于是，最大利率被发现。
信贷的研究案例
2009-11-10 61
贷款规模
产出、成本、利润
生产函数 f(l)
L(1+i*)
L*
A
一项贷款的最大化利率 i
2009-11-10 62
关于赖帐与信贷配给
给定农民必须支付的利率为 i，农民会获得所需要的贷款
数额，目前为止，没有信贷配给
假设农民可能有意赖帐，也假设放贷人以后不再向赖帐
者放贷，但是，该农民总可以寻找第二个最优的替代贷
款来源
f(L)-L(1+i)≥A (1) 参与约束
农民可以从整个未来计算的时间范围 N期中的收益：
N(f(L)-L(1+i));
如果决定赖帐,N期总利润,f(L)+(N-1)A
为了使赖帐不会发生,N(f(L)-L(1+i)) ≥f(L)+(N-1)A
信贷的研究案例
2009-11-10 63
关于赖帐与信贷配给
变换得到,f(L)-[N/(N-1)]L(1+i) ≥A ；无赖帐约束
在利率水平 i**，最大化差距就等于 A。如果所选利率
再高一点，那么无赖帐约束将无法满足。
在最优信贷交易处，贷款的边际产出为 N/(N-
1)(1+i**),不是借贷人所面临的贷款的真实边际成本
1+i**。
于是就有信贷配给：如果贷款人在一个会谈中被问到
是否还需要在当前利率水平 i**下获得更多贷款，那
么他的回答是肯定的。在所有合同均可无实施成本的
竞争性信贷市场上，希望的贷款数量为 L
信贷的研究案例
2009-11-10 64
贷款规模
产出、成本、利润
生产函数 f(l)
L(1+i**)
L** L
A
赖帐发生时的信贷合同
[N/(N-1)]L(1+i)
2009-11-10 65
关于赖帐与信贷配给
为什么放贷者不会通过提高利率或放出更多贷款（或
同时采用）来对这种情况做出反应？
因为害怕引起借款人赖帐。一个更高的贷款额会增加
借贷人将其贷款放到自己腰包的赖帐回报。一个更高
的利息也会增加其回报，因为赖帐者可以节省更多的
利息。
信贷的研究案例
2009-11-10 66
课外作业
? 查阅相关资料，了解中国小额信贷运作现状，
并简要概括
? 提出可以进行分析的主题或者假设
? 参考制度部分介绍的相关内容，简要列出分析框架
? 最多别超过两页（打印）
? 2005年 4月 12日,15日进行讨论
（讨论范畴可以扩大为：中国农村金融制度改革）
四、技术
（一）技术进步对经济发展的贡献
（二）技术创新
（三）发展中国家的技术引进
（四）技术进步类型
（五）新经济与经济发展
发展经济学
II 经济发展要素
2009-11-10 2
（一）技术进步对经济发展的贡献
1、技术
指人类在认识自然和改造自然的反复实
践中积累起来的经验和知识。
包括：生产技能、技巧；生产工具、其
他物质设备、生产的工艺过程、作业程
序、管理办法等
2009-11-10 3
2、技术进步
新知识创造、新技术发明在社会生产中得到
推广应用，并产生物质财富增值，从而不断
提高社会经济效益的全部过程。
包括：科学研究的新进展、新科技成果的推
广应用和管理方法的改进，以及社会生产者
本身的知识进展。
2009-11-10 4
3、技术进步的作用
? 改善资源配置：通过改变结合比例及资源结合方式
? 改变劳动手段和劳动对象
? 提高人力资源的质量
? 开发出新的产品和劳务
? 引起和促进产业结构的变化
2009-11-10 5
? 提高投入产出率
? 改善经济结构
过程：
要素组合、劳
动手段和对象、
人力资源质量
产品：新的劳
务和产品、产
业结构
4、技术进步作用的本质
2009-11-10 6
投入 -产出率提高的表现之一：
生产可能性曲线（ PPF）移动
X
Y
A’
A
B B’
E
E’R
R
2009-11-10 7
投入产出率提高的表现之二：
投入产出曲线的移动
L
Y
y1
y2
l2 l1
w2
w1
2009-11-10 8
（二）技术创新
1、技术创新
是技术进步的核心。是由创新主体 -企业所启
动和实践，以成功的市场开拓为目标导向，
以新技术设想的引入为起点，经过创新决策、
研究与开发、技术转化与技术扩散等环节或
阶段，从而在高层次上实现技术和各种生产
要素的重新组合及齐社会化和社会整合，并
最终达到改变技术创新主体的经济地位和社
会地位的社会行动或行动系统。
2009-11-10 9
2、技术创新的经济学研究
（ 1）“模仿”和“维持”的关系
爱德温 ?曼斯菲尔德
? 模仿速率：以首先采用新技术的企业为榜样
的后来企业跟着采用新技术的速度
? 模仿比率：采用某种新技术的企业数占该部
门企业总数的比例
2009-11-10 10
? 技术采用受三个主要因素和四个补充因素影响：
-- 模仿比率
-- 相对盈利率
-- 采用新技术的投资额
-- 原有设备可使用时间长短
-- 销售量增长率高低
-- 新技术初次被采用的年份
-- 新技术采用的时间在经济周期中所处的阶段
2009-11-10 11
（ 2）技术创新与市场结构的关系
莫尔顿 ?卡曼和南赛 ?施瓦茨
? 三种市场结构类型
? 垄断竞争市场最有利于创新
2009-11-10 12
（ 3）创新的条件及其障碍
外部因素：买方市场结构、竞争、高效益
的前景、政府支持
内部条件：高盈利、有创新精神的企业家、
信息系统、科研体系
发展中国家创新障碍：卖方市场、宏观政
策和体制
2009-11-10 13
（ 4）技术创新的特点
创新核心是一批受过高等教育的人群，一批推
动科学发展进而带动技术创新的科学家
技术创新的第二个特点是规模报酬递增。最好
的创造新知识的办法是使用现有的知识
第三个特点就是技术创新依赖于一个足够大的
市场（所有的技术创新型国家都是有巨大出口
贸易，他们为国际市场生产，从而能够弥补技
术开发的成本 ）
第四个特点是技术创新的优胜劣汰 （市场机制。
资源、人力、资本必须从旧经济体中解放出来
供应新的经济体 ）
2009-11-10 14
3、政府在创新中的作用
? 创新的技术可以被所有的人拥有，它是, 非竞
争, 的。这对世界来说是个好消息
? 非竞争型产品会带来一些问题
? 保护知识产权，它提供了相应的经济激励，同
时带来了经济中的垄断
? 复杂的平衡：包括规定哪些东西是可以申请专
利的，哪些不可以
2009-11-10 15
? 在 2000年，美国通过专利权法案制造了 85,000
个垄断企业。好的一面是出现了 85,000个有活力
的新企业；坏的一面是带来了 85,000个 20年期限
的垄断部门
? 中国在 2000年在美国只注册了 119项专利，而
南朝鲜却有 3300项，日本 31,000项
? 2002年美国政府将在基础研究上花费 900亿美
元，在诸如信息产业、生物技术、网络技术、医
药技术、农业生物技术及许多其他方面。这些很
重要的投资对全世界都有益处。但单单市场机制
是无法实现这样的投资的
2009-11-10 16
课外作业
? 阅读 材料,总结出结论和可能的假设。
（可以是与技术相关的，也可以是其他
内容）
? 针对某一假设，提出进行分析论证的思
路及方法。包括意义、研究 现状、研究
内容、研究方法、可能的结果等。
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（三）发展中国家的技术引进
1、发展中国家技术进步途径
依靠自我力量的技术开发
引进技术
2009-11-10 18
2、技术转移渠道及形态
援助：派遣专家、技术人员等；开发援助
贸易：技术贸易 -项目、成套设备、产权技术等
投资,跨国公司的一揽子投资
技术转移形态：物化形态、非物化形态
2009-11-10 19
3、技术转移种类
简单的技术转移
技术吸收：真正的技术扩散
相关概念：
国际模仿时差 —— 一种新产品在一创新国中
最先生产出来的时间与在模仿国中生产出来
的时间距离
吸收差距 —— 模仿国首次引进一项新产品的
时间与该国在自己占有和控制下生产出该项
新产品的时间之间的差距
2009-11-10 20
4、技术引进障碍及引进成本
（ 1）引进障碍
需求、资本及其他资源、技术、基本结构、就
业、附加条件
（ 2）引进成本（直接费用）
购买专利或特许，资源消耗，效率损失，研究
1976-1995，转移成本（ 18亿美元 -180.5亿美
元）年均增 15.33%，大于技术转移增加速度。
2009-11-10 21
5、技术引进应该注意的问题
考虑经济负担及对外国技术的依赖性
防止引进过时甚至淘汰的技术
保护民族传统技术的发展
加速对引进技术的消化吸收
2009-11-10 22
要素可替代性
L
K
k k’
K
K’
现代生产
过程高资
本密集度，
可替代率
低。使工
资上升
传统技术
这一点更
有弹性
如：现代炼油企业
如：手工制作
现代生产技术与传统技术
2009-11-10 23
（四）技术进步类型
1、技术进步类型
劳动节约型（资本密集型）
资本节约型（劳动密集型）
中性技术进步
2009-11-10 24
L
K
劳动节约型（资本密集型）
Q1
Q2
k1
k2
l2 l1
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L
K
资本节约型（劳动密集型）
Q1
Q2
l2 l1
K1
k2
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L
K
中性技术进步
Q1
Q2
l2 l1
k1
k2
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2、技术选择
（ 1）中间技术
舒马赫
比最新最先进的资本密集型技术更简单更廉
价更易于维修，而比原始技术更优越的技术
“介于镰刀和收割机之间的技术”
缺陷：产品质量低下，维修成本高，对工人
技能要求较高等。
2009-11-10 28
（ 2）适用或适合技术
（ Appropriate technology）
A.K.N.雷迪
切合引进国的特殊条件而且能取得最大效果
的技术。
不等于劳动密集型技术，但是必须注意资源
的比较优势
2009-11-10 29
（五）新经济与经济发展
1、新经济及其特征
? 以知识为基础、以信息技术为主导、以网络化
为载体、以全球化为导向的经济。
? 供给曲线不成立，因为定价无法按边际成本曲
线向上攀升的理由来加以说明
? 网络的外在性（不存在需求规律）
? 边际报酬递减的规律收到质疑
? 知识产权的传统保护无能为力
2009-11-10 30
2、信息技术对经济发展的推动
? 提供信息
? 促进赋权
? 提高生产率
2009-11-10 31
3、促进网络社会的平等参与
? 将电讯和互联网市场开放
? 通过社区所有制的形式把互联网服务带
给个人
? 能力建设
? 内容的参与
2009-11-10 32
五、制度（ INSTITUTION）
（ 一 ） 市场效率
（ 二 ） 制度概念
（ 三 ） 发展中国家的发展激励结构
（ 四 ） 案例：小额信贷
发展经济学
II 经济发展要素
2009-11-10 33
（一） 市场效率
? 回顾：市场均衡的条件：供求平衡（前提是存在
能对平衡产量起调节作用的价格机制）
? 短缺（供不应求）；剩余（供过于求）；市场出
清
A
B C
S
D
O E
2009-11-10 34
1、问题
市场失灵
规模经济
内部经济 —— 产出增加，单位成本下降
外部经济 —— 不承担成本而享受到利益
但是：要注意一定规模（与交易成本相对的管
理成本等）；市场容量（产品弹性）；市场机
制（竞争、垄断）等
2009-11-10 35
2、新制度经济学
对新古典均衡分析在过程和变化导向方面
进行补充
Ronald Coase—— 交易成本（发现相关价格、谈判、形成
合同、监测、管理等）；合作组织、企业能减少这个成本
Joseph Stiglitz—— 比较发达发展中国家市场。强调市场以
外的交换形式；应分清国家干预时的过程，即不止在市场
失灵时。
2009-11-10 36
3、新制度经济学的激励结构
企业 国家
– 政策与策略 — 政策与
策略
– 内部组织 — 制度
– 企业内部行为 — 政府
内部行为
市场及社会
– 结构与制度
2009-11-10 37
（二） 制度的概念
1,定义
制度是一个社会的游戏规则, 更规范地说,
它们是为决定人们的相互关系而人为设定
的一些制约 。 制度构造了人们在政治, 社
会或经济方面发生交换的激励结构 。 不过,
这种激励结构有可能是有利于经济增长的,
即 有效率的 ；也可能是不利于经济增长的,
即无效率的 。
使每个社会成员从事生产性活
动的成果得到有效的保护 ;给每
个社会成员以发挥自己才能的
最充分的自由
2009-11-10 38
2,理解
? 正规或非正规的规章, 过程, 行为规范 。
? 一种制度是一系列的管治个人及集体行
为的约束因素
? 市场, 正式的国家机构, 以及工会等均
可被看作制度
市场只是激励结构中的一方
面。企业自身的组织设置和
过程对行为选择更重要
2009-11-10 39
3、相关概念
? 制度创新 ——能使“创新者”获得追加利益
的现存制度变革。是采用组织形式或经营管
理形式的一种新发明的结果，实现后，出现
制度均衡
? 制度均衡 ——无论怎样改变现存制度，都不
会给从事改革的人带来追加利益，一直要等
到外界条件发生变化，如新技术、社会政治
环境。
? 五个步骤 ——第一行动集团，预见潜在利益；
提出方案；若干可选择方案的比较；第二行
动集团，促使其实现；共同实现
2009-11-10 40
（三） 发展中国家的发展激励结
构
1、激励结构应该减少寻租行为
寻租行为：社会相关利益团体为了自身利益寻
求制度方面的失误,动用一定的资源游说政
府提供事前的政策优惠，例如获取低息贷款，
税收减免，关税保护，法律上赋予垄断权，
等等,而可能造成对其他集团和效率的损害。
腐败：制度不完善，无激励造成权利成为
“商品,（举例：医生的医疗活动在医疗市场
不完善的情况下体现不了供需平衡，于是红包
等行为比比皆是）
2009-11-10 41
2、有效的激励结构的条件：
?产权保障；
?有效公平的司法；
?透明的规章框架；
?促进多种非个人交换及互动的制度
框架（包括合同的订立完善、有限责
任公司的建立、私人企业的准入及退
出制度）
2009-11-10 42
3、发展中国家低效的激励结构
?产权模糊 ——交易成本高；
?规章框架的不完善 ——信息缺乏（如贫
困农民不能获得信贷、保险及市场）
?缺乏完善的制度框架 ——市场不完善
?建设中的公正司法体系
2009-11-10 43
4、低效激励结构的结果
发展中国家运行的制度条件扭曲了公共投
资、外援、计划、和其它旨在提高工业增
长的措施；寻租行为大量产生
2009-11-10 44
（四）案例：小额信贷
1、产生和形成
小额信贷最早以“行动研究项目”产生于
世界最不发达的国家孟加拉国。
2009-11-10 45
Muhammed Yunus,Economist
1971,Returned from USA,Frustrated.
A few small loans out of his pocket
1983,Grameen,or village,bank
Favored women,groups of five,Meet weekly,16
principles for the promotion of family and
community well-being,along with commitment to
loan repayment.
36,000 villages,lending USD 1 million a day (94%
women),employing 12,000 people,Spread quickly
all over the world
2009-11-10 46
2、中国的小额信贷实践
? UNDP以小额信贷主要途径的扶贫发展项目涉
及云南、四川、西藏、新疆、贵州、四川、甘
肃、广西、湖北、青海、湖南、内蒙古、天津
等 16省区的 48个县和天津市的 6个区。
? 其它援助也在采用此模式
? 扶贫资金部分开始尝试运用小额信贷模式
2009-11-10 47
? 在特定地区 （ 低收入者相对集中区 ）, 直接
向目标群体 （ 低收入者 ） 尤其是低收入的妇
女及农村贫困妇女提供稳定持续的生产性经
营贷款及综合技术服务 。
3、小额信贷的机制
2009-11-10 48
? 小额信贷的机构包括最高决策层、管理层、
操作层、基层（如中心组织）和最小单位层
（如小组组织）等五层结构，它们相互制约、
相互依存，构成小额信贷的组织结构系统。
? 小额信贷具有一套特定的制度, 包括有效组
织, 小额发放, 分期偿还, 合理储蓄, 有偿
贷款, 持续获贷, 活动公开和严格管理等等,
同时还需要设立专门的机构以及宽松的环境
（ 良好的政策, 市场和技术条件 ） 。
2009-11-10 49
4、小型信贷模式对经济发展的作用
制度完善：这种金融形式当中，更多地
包含了组织和技术服务的内容。而且，
是顺应主流及价值体系的。
促进收入再分配
提高经济效率
2009-11-10 50
云南省普洱县大寨村受
益于小额信贷的妇女户
云南省普洱县茶叶加工
厂的联系农户通过小额
信贷的帮助而积极种茶
,提供高质量产品
2009-11-10 51
小额信贷的产生和发展使得世界相关区
域的成千上万的低收入者及贫困人口有效
组织起来，且获得自我生存和发展的机会。
2009-11-10 52
（五）补充：经济学的研究范畴
? 在知道有关的局限条件（ constraints）或游
戏规则（产权制度或人与人之间的权利划分）
的情况下，我们可以推断所用的竞争准则是
什么
? 有了竞争的准则，经济学可以推断人的行为
会怎样，资源的使用会怎样，财富或收入的
分配会怎样
? 解释游戏规则是怎样形成 的
2009-11-10 53
经济学的研究范畴
要注意的几个问题
? 特殊理论（ ad hoc theory），毫无一般性的
解释能力
? 套套逻辑（ tautology），完全没有内容
? 自己的价值观（ value judgment），与科学
无关
? 谬论（ nonsense）
2009-11-10 54
（六）非正式信贷的研究案
例
? 农村信贷市场不完全，基本因素是信息不对
称
? 信贷需求、机构性放贷者、非正式放贷者
? 农村信贷市场的一些特点
? 问题：放贷人通过操纵合同而降低风险形成
了非正式信贷市场的主要特征
? 对新古典均衡分析在过程和变化导向方面的
补充 -强调市场以外的交换形式
2009-11-10 55
农村信贷市场的一些特点
? 信息约束：关于如何使用贷款的信息；关于
还贷决策的信息
? 市场分割：信贷关系个人化，需要时间建立
? 互联性：人们往往在不同市场上与同一交易
伙伴交易，使一个市场上的交易条件取决与
另一个市场上的交易条件
? 利率的变化：非正式贷款的高利率（低利率
的现象后面 ……)
? 信贷配给：当前利率水平下不愿放贷给某些
个人
信贷的研究案例
2009-11-10 56
关于非正式信贷市场的一些理论
放贷人的风险假设：放贷人事先不会挣得超过其放贷机会
成本的收益；但是，借贷人可能会赖掉利息甚至部分乃至
全部的本金：非自愿、自愿或策略性赖帐；放贷人通过设
计合同和创造激励进行规避
赖帐和贷款抵押,预防潜在的赖帐行为的损失
赖帐和信贷配给,在信贷市场交易中的当前利率下，借贷
人希望借更多的钱，但是放贷人却不允许他这样做
信息不对称与信贷配给：风险可能取决于无法观测到的特
点 —— 对危机的敏锐度、节俭程度、土地质量等
信贷的研究案例
2009-11-10 57
关于赖帐与贷款抵押
一个小农需要 L贷款，找到本地地主，地主要求农民用临
近自己地块的土地抵押，小农作了抵押承诺。
i为贷款 L所收取利率,Vs-小农对其土地赋予的货币价值，
Vb-地主对土地赋予的价值,Vb≥Vs
农民赖帐后所受损失超过其损失抵押后的值（如：无法
获得未来抵押后的恐惧） F
还贷时间到
非自愿赖帐 小农失去土地
有意赖帐 小农总损失 Vs+F，受益为所借本金加
上利息。当条件 L(1+i)<Vs+F （ 1）满足时，借贷人将希望
归还贷款
信贷的研究案例
2009-11-10 58
关于赖帐与贷款抵押
放贷人的偏好
下列条件愿意看到还款,L(1+i)>Vb （ 2）
双方而言还贷有利,Vb<Vs+F （ 3），（来自 1和 2式）
即放贷人的估价不要过分大于借贷者的估价。在 F=0的特
例中，贷款抵押是强制还款的唯一方式
如果（ 3）不成立，那么 Vb>Vs+F。当借贷人偏好还贷
时，放贷人却不想让他这么做
因此，对于双方均有高价值的抵押物，反而可能导致信
贷市场出现过度的赖帐现象
信贷的研究案例
2009-11-10 59
关于赖帐与贷款抵押
赖帐率的提高：提高利率从而使（ 1）不再成立
借贷人如果不进行非自愿性赖帐，环境会诱使进行资源
性赖帐 利率很高；放贷人的目的不是获取高利息
债务合同的制定可能是有意诱导土地从穷人到富人的这
类转移
更适用于消费信贷 -贷款数目固定，不随利率变化
信贷的研究案例
2009-11-10 60
关于赖帐与信贷配给
赖帐可能性与信贷配给密切相关
假设一个放贷人期望将其现有资金以一种最大化回报
率的方式借出去，很多的潜在农民可以放贷，其中每
个农民利用贷款作为运营资本（ L），农民借贷数额
为 L时的总成本为 L(1+i)
放贷人选择尽可能大的 i,但是：农民总是可以从其他
贷款来源处获得大小为 A的净利润，因此，放贷人不
能将 i选择过高以至于使借贷人的利润低于 A
生产函数与成本直线的差距是农民从生产中所获利润：
必须至少等于 A。于是，最大利率被发现。
信贷的研究案例
2009-11-10 61
贷款规模
产出、成本、利润
生产函数 f(l)
L(1+i*)
L*
A
一项贷款的最大化利率 i
2009-11-10 62
关于赖帐与信贷配给
给定农民必须支付的利率为 i，农民会获得所需要的贷款
数额，目前为止，没有信贷配给
假设农民可能有意赖帐，也假设放贷人以后不再向赖帐
者放贷，但是，该农民总可以寻找第二个最优的替代贷
款来源
f(L)-L(1+i)≥A (1) 参与约束
农民可以从整个未来计算的时间范围 N期中的收益：
N(f(L)-L(1+i));
如果决定赖帐,N期总利润,f(L)+(N-1)A
为了使赖帐不会发生,N(f(L)-L(1+i)) ≥f(L)+(N-1)A
信贷的研究案例
2009-11-10 63
关于赖帐与信贷配给
变换得到,f(L)-[N/(N-1)]L(1+i) ≥A ；无赖帐约束
在利率水平 i**，最大化差距就等于 A。如果所选利率
再高一点，那么无赖帐约束将无法满足。
在最优信贷交易处，贷款的边际产出为 N/(N-
1)(1+i**),不是借贷人所面临的贷款的真实边际成本
1+i**。
于是就有信贷配给：如果贷款人在一个会谈中被问到
是否还需要在当前利率水平 i**下获得更多贷款，那
么他的回答是肯定的。在所有合同均可无实施成本的
竞争性信贷市场上，希望的贷款数量为 L
信贷的研究案例
2009-11-10 64
贷款规模
产出、成本、利润
生产函数 f(l)
L(1+i**)
L** L
A
赖帐发生时的信贷合同
[N/(N-1)]L(1+i)
2009-11-10 65
关于赖帐与信贷配给
为什么放贷者不会通过提高利率或放出更多贷款（或
同时采用）来对这种情况做出反应？
因为害怕引起借款人赖帐。一个更高的贷款额会增加
借贷人将其贷款放到自己腰包的赖帐回报。一个更高
的利息也会增加其回报，因为赖帐者可以节省更多的
利息。
信贷的研究案例
2009-11-10 66
课外作业
? 查阅相关资料，了解中国小额信贷运作现状，
并简要概括
? 提出可以进行分析的主题或者假设
? 参考制度部分介绍的相关内容，简要列出分析框架
? 最多别超过两页（打印）
? 2005年 4月 12日,15日进行讨论
（讨论范畴可以扩大为：中国农村金融制度改革）
