货 币 银 行 学
金融 学院
第九章 中央银行与金融监管体系
学习要点：
1,中央银行的性质是管理金融事业的国家机关和特殊的金融
机构 。 中央银行在国民经济中的地位是发行的银行, 银行的银
行, 国家的银行 。
2,中央银行的职能有宏观调控职能, 金融管理职能, 金融服
务职能 。
3、中央银行在现代经济中的作用是中央银行是现代经济发
展的推动机，中央银行是国家调节宏观经济的工具，中央银行
是社会经济和金融运行的稳定器，中央银行是提高经济、金融
运转效率的推进器
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第九章 中央银行与金融监管体系
4,实施严格有效的金融监管, 是维护正常金融秩序, 保持良
好金融环境的重要保证；实施严格有效的金融监管, 有利于增
强宏观调控的效果, 促进经济和金融的协调发展；实施严格有
效的金融监管, 是一国金融国际化发展的必要条件 。
5、金融监管体系的组织结构有单一的全能机构和多重机构。
目前我国的金融监管体系是多重机构、分业监管。改革开放以
来，我国的金融监管体系逐渐由单一全能型的监管机构走向多
重机构的分业监管。
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第九章 中央银行与金融监管体系
6,目前中国人民银行的金融监管内容有：按规定审批金融机
构的设立, 变更, 终止及其业务范围；对金融机构的经营活动
稽核和检查监督；监管外汇和外债；建立报告制度, 公布统计
数据；健全中国人民银行的内部稽核监督制度 。
7、进一步提高我国的金融监管水平需转变监管方式，提高监
督效率；正确处理金融监管与金融竞争、创新和发展的关系；
金融监管逐渐淡化中国特色，实现与国际的全面接轨；改进监
管手段，加强监管队伍建设。
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第九章 中央银行与金融监管体系
第一节 中央银行的性质与地位
一、中央银行的性质
（一）中央银行是管理金融事业的国家机关
央行是全国金融事业的最高管理机构, 是代表国家管理金融事
业的部门；央行代表国家制定和执行统一的货币政策,监管全
国金融机构的业务活动；央行的主要任务是代表国家运用货币
政策对经济生活进行直接或间接的干预；央行代表国家参加国
际金融组织和国际金融活动 。
（ 二 ） 中央银行是特殊的金融机构
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第九章 中央银行与金融监管体系
二、中央银行的地位
（一）发行的银行
（二）银行的银行
（三）国家的银行
三、中央银行的相对独立性
中央银行的独立性问题，探讨的是中央银行与政府的关系。
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第九章 中央银行与金融监管体系
第二节 中央银行的职能与作用
一、中央银行的职能
（一）宏观调控职能
（二）金融管理职能
（三）金融服务职能
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第九章 中央银行与金融监管体系
二、中央银行在现代经济中的作用
（一）现代经济发展的推动机
（二）国家调节宏观经济的工具
（三）社会经济和金融运行的稳定器
（四）提高经济、金融运转效率的推进器
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第九章 中央银行与金融监管体系
第三节 金融监管体系
一、金融监管的意义和监管体系
所谓, 金融监督管理, （简称金融监管），是指
一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，
对金融机构及其经营活动实行外部监管、稽查、检查
和对其违法违规行为进行处罚，以达到稳定货币、维
护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。
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第九章 中央银行与金融监管体系
（一）金融监管的意义
1,实施严格有效的金融监管, 是维护正常金融秩序, 保持
良好金融环境的重要保证 。
2,实施严格有效的金融监管, 有利于增强宏观调控的效果,
促进经济和金融的协调发展 。
3,实施严格有效的金融监管, 是一国金融国际化发展的必
要条件
（二）金融监管体系的组织结构
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第九章 中央银行与金融监管体系
（三）目前我国的金融监管体系
目前我国的金融监管体系是多重机构, 分业监管
改革开放以来, 我国的金融监管体系逐渐由单一全能型的监管
机构走向多重机构的分业监管
1992年 10月, 国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同
时成立
1998年 11月, 中国保险监督管理委员会 （ 保监会 ） 成立
1997年东南亚金融危机后成立中共中央金融工作委员会 （ 中央
工委 ） —— 全国所有金融监管机构的领导核心
2000年 3月颁布, 国有重点金融机构监事会暂行条例,
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第九章 中央银行与金融监管体系
二、现阶段我国中央银行的金融监管
（一）中国人民银行的金融监管内容
1,按规定审批金融机构的设立, 变更, 终止及其业务范围
2,对金融机构的经营活动稽核和检查监督
3,监管外汇和外债
4,建立报告制度, 公布统计数据
5、健全中国人民银行的内部稽核监督制度
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第九章 中央银行与金融监管体系
（二）关于进一步提高我国金融监管水平的几个问题
1,转变监管方式, 提高监督效率
2,金融监管与金融竞争, 创新和发展的关系
3,金融监管的国际规范和中国特色
4,改进监管手段, 加强监管队伍建设
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学习要点：
1,中央银行的性质是管理金融事业的国家机关和特殊的金融
机构 。 中央银行在国民经济中的地位是发行的银行, 银行的银
行, 国家的银行 。
2,中央银行的职能有宏观调控职能, 金融管理职能, 金融服
务职能 。
3、中央银行在现代经济中的作用是中央银行是现代经济发
展的推动机，中央银行是国家调节宏观经济的工具，中央银行
是社会经济和金融运行的稳定器，中央银行是提高经济、金融
运转效率的推进器
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第九章 中央银行与金融监管体系
4,实施严格有效的金融监管, 是维护正常金融秩序, 保持良
好金融环境的重要保证；实施严格有效的金融监管, 有利于增
强宏观调控的效果, 促进经济和金融的协调发展；实施严格有
效的金融监管, 是一国金融国际化发展的必要条件 。
5、金融监管体系的组织结构有单一的全能机构和多重机构。
目前我国的金融监管体系是多重机构、分业监管。改革开放以
来，我国的金融监管体系逐渐由单一全能型的监管机构走向多
重机构的分业监管。
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6,目前中国人民银行的金融监管内容有：按规定审批金融机
构的设立, 变更, 终止及其业务范围；对金融机构的经营活动
稽核和检查监督；监管外汇和外债；建立报告制度, 公布统计
数据；健全中国人民银行的内部稽核监督制度 。
7、进一步提高我国的金融监管水平需转变监管方式，提高监
督效率；正确处理金融监管与金融竞争、创新和发展的关系；
金融监管逐渐淡化中国特色，实现与国际的全面接轨；改进监
管手段，加强监管队伍建设。
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第一节 中央银行的性质与地位
一、中央银行的性质
（一）中央银行是管理金融事业的国家机关
央行是全国金融事业的最高管理机构, 是代表国家管理金融事
业的部门；央行代表国家制定和执行统一的货币政策,监管全
国金融机构的业务活动；央行的主要任务是代表国家运用货币
政策对经济生活进行直接或间接的干预；央行代表国家参加国
际金融组织和国际金融活动 。
（ 二 ） 中央银行是特殊的金融机构
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二、中央银行的地位
（一）发行的银行
（二）银行的银行
（三）国家的银行
三、中央银行的相对独立性
中央银行的独立性问题，探讨的是中央银行与政府的关系。
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第二节 中央银行的职能与作用
一、中央银行的职能
（一）宏观调控职能
（二）金融管理职能
（三）金融服务职能
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二、中央银行在现代经济中的作用
（一）现代经济发展的推动机
（二）国家调节宏观经济的工具
（三）社会经济和金融运行的稳定器
（四）提高经济、金融运转效率的推进器
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第三节 金融监管体系
一、金融监管的意义和监管体系
所谓, 金融监督管理, （简称金融监管），是指
一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，
对金融机构及其经营活动实行外部监管、稽查、检查
和对其违法违规行为进行处罚，以达到稳定货币、维
护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。
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第九章 中央银行与金融监管体系
（一）金融监管的意义
1,实施严格有效的金融监管, 是维护正常金融秩序, 保持
良好金融环境的重要保证 。
2,实施严格有效的金融监管, 有利于增强宏观调控的效果,
促进经济和金融的协调发展 。
3,实施严格有效的金融监管, 是一国金融国际化发展的必
要条件
（二）金融监管体系的组织结构
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（三）目前我国的金融监管体系
目前我国的金融监管体系是多重机构, 分业监管
改革开放以来, 我国的金融监管体系逐渐由单一全能型的监管
机构走向多重机构的分业监管
1992年 10月, 国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会同
时成立
1998年 11月, 中国保险监督管理委员会 （ 保监会 ） 成立
1997年东南亚金融危机后成立中共中央金融工作委员会 （ 中央
工委 ） —— 全国所有金融监管机构的领导核心
2000年 3月颁布, 国有重点金融机构监事会暂行条例,
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第九章 中央银行与金融监管体系
二、现阶段我国中央银行的金融监管
（一）中国人民银行的金融监管内容
1,按规定审批金融机构的设立, 变更, 终止及其业务范围
2,对金融机构的经营活动稽核和检查监督
3,监管外汇和外债
4,建立报告制度, 公布统计数据
5、健全中国人民银行的内部稽核监督制度
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第九章 中央银行与金融监管体系
（二）关于进一步提高我国金融监管水平的几个问题
1,转变监管方式, 提高监督效率
2,金融监管与金融竞争, 创新和发展的关系
3,金融监管的国际规范和中国特色
4,改进监管手段, 加强监管队伍建设
