第五章
[教材第七、八章 ]
消费者行为理论
[Theory of Consumer Behavior]
——需求曲线的背后第一节 消费者行为与效用一、效用效用 [Utility]——消费者从消费某种物品或劳务中所得到的满足程度。
是心理感受，而不是客观用途。
同一商品效用的大小因人、因时、
因地而不同。
二、基数效用论与序数效用论基数效用 [Cardinal Utility]论
——效用的大小可以计量，因而可以用基数表示；
序数效用 [Ordinal Utility]论
——效用的大小不能计量，因而只能用序数表示。
三、消费者的选择
消费者的选择由两个因素决定：
①消费者的偏好；
②消费者的收入水平和所购买商品或劳务的价格水平。
效用最大化 [Utility Maximization]
——运用有限的货币收入，通过有选择的购买行为以取得最大的效用。
第二节 边际效用分析
——基数效用论的分析一、边际效用
１．边际效用 [Marginal Utility]
——消费者每增加一单位某种商品的消费量或拥有量所得到的 追加 的满足。
２．边际效用与总效用
TU=f(Q)
TU－ 总效用 [Total Utility]
MU－ 边际效用 Q－ 消费量
MU＝
或＝
TU
Qd
TUd
Q
Q
消费量
T U
总效用
M U
边际效用
0 0 14
1 13 12
2 24 10
3 33 8
4 40 6
5 45 4
6 48 2
7 49 0
8 48 - 2
9 45 - 4
10 40 - 6
1
2TU=14Q－ Q
MU=14－ 2Q
例：
MU >0,TU递增；
MU <0,TU递减；
MU =0,TU达到最大值。
Tu
Mu
Tu=14Q－ Q2
Mu =14－ 2Q
u
Q
50
40
30
20
10
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
5
10
15
0
MAX[Tu]
二、边际效用递减规律
[Law of Diminishing Marginal Utility]
对于同一种商品来说，消费者所消费或拥有的数量越多，他对于该商品的欲望的迫切程度就越低。
即每增加一单位同种商品给消费者带来的效用是递减的。
西方微观经济分析的一个重要前提。
三、消费者均衡的条件消费者均衡 [Consumer Equilibrium]
——在消费者收入和商品价格既定的前提下，所购买的商品组合使消费者能获得最大效用的状态。
处于消费者均衡状态的购买行为就是消费者的最佳购买行为。
消费者均衡的条件
[效用最大化条件 ]
MUX1
PX1
MUX2
PX2
= =?(单位货币的边际效用 )
当消费者用于购买每一种商品的最后一元钱所得到的边际效用相等时，所获得的效用最大。
或者说，当消费者所购买的最后一单位每一种商品的边际效用与其价格之比相等时，所获得的效用最大。
四、边际效用理论的运用
1.需求规律的边际效用解释
需求规律 [即需求量与价格呈反方向变动 ]，
是由边际效用递减规律决定的。
0 2 4 6 8 10 12 14
7
6
5
4
3
2
1
A
B
C
D
E
F
G
Q d
P
dd
2.需求弹性的边际效用解释
① 需求价格弹性的边际效用解释
边际效用递减快的物品需求缺乏价格弹性；
边际效用递减慢的物品需求富有价格弹性。
②需求收入弹性的边际效用解释
边际效用递减快的物品需求缺乏收入弹性；
边际效用递减慢的物品需求富有收入弹性。
③需求交叉弹性的边际效用解释
边际效用差异小的物品需求富有交叉弹性；
边际效用差异大的物品需求缺乏交叉弹性。
3.消费者剩余
消费者剩余
[Consumer
Surplus]
——“买者愿意为一种物品支付的量减去买者为此实际支付的量。”
0
P
Q
10
20
30
40
50
1 2 3 4 5
消费者剩余第三节 无差异曲线分析
——序数效用论的分析一、消费者的偏好与无差异曲线
1．偏好的含义偏好 ［ Preference]
——消费者对某种物品或劳务的喜爱或不喜爱的程度。
与物品或劳务的价格及消费者的收入无关。
2．无差异曲线的含义
无差异曲线
［ Indifference Curve]
——用于表示两种商品的不同数量的组合给消费者所带来的效用完全相同的一条曲线。
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 4 0 40
B 60 30
C 100 20
D 200 10
两种商品的无差异组合
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
无差异曲线
A
B
C
D
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 4 0 40
B 60 30
C 100 20
D 200 10
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
3．无差异曲线的特征
4．边际替代率
[Marginal Rate of Substitution]
——在保持效用水平不变的前提下，为了增加一单位某种商品而必须减少的另一种商品的数量。
TU=f( X1,X2 ) TU为 常数,则：
X2 =g( X1) 或 X1 =g(X2)
MRSX1X2=－?X2?X1 dX2dX
1
或 =
MRSX2X1=－?X1?X2 dX1dX
2
或 =
边际替代率递减
[Diminishing Marginal Rate of Substitution]
由于边际替代率递减，所以，无差异曲线凸向原点。
边际替代率递减是由边际效用递减规律决定的。
替代性的三种不同情况
0
X 2
X 10
X 2
X 1
0
X 2
X 1
普通物品完全互补品完全替代品二、预算线 ［ 消费可能性线］
１．预算线 [Budget Line]的含义
——用于表示在消费者收入和商品价格既定的前提下，消费者所能购买到的两种商品数量最大的组合方式的曲线。
Y= Px1 X1+Px2 X2
Y－收入［常数］
Px1,Px2 －价格［常数］
X1,X2－ 商品数量［变量］
X2= Y／ Px2－ (Px1 ／ Px2)X1
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 0 40
B 50 30
C 100 20
D 150 10
E 200 0
400元的消费可能性组合
Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1
预算线
150
A
B
C
D
E
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 0 40
B 50 30
C 100 20
D 150 10
E 200 0
2.预算线的特点
Y= Px1 X1+Px2 X2
X2= Y／ Px2 － (Px1 ／ Px2)X1
dX2／ dX1= － (Px1 ／ Px2) <0
Px1 ／ Px2 =两种商品的价格之比
[常数 ]
3.价格与收入变动对预算线的影响
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=1.6元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=8元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=500元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤三、消费者的最佳选择消费者均衡点：
无差异曲线与消费可能性线的相切点。
在这一点上，消费者在收入和价格既定的前提下将获得最大的效用。
无差异曲线预算线
E 消费者均衡点消费者均衡 （图 1）
X2
X1
●
0
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
E
消费者均衡 （图 2）
15050
［最大效用组合］
A
B
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
E
消费者均衡 （图 3）
15050
［最小支出组合］A
B
几何解释：
MUX1 = MUX2 =
X1 =?X2=
MRSX1X2 =－ = －
= －
TU
X1
TU
X2
X2
X1
TU
MUX1
TU
MUX2
TU
MUX1
TU
MUX2
MUX1
MUX2
Px1
Px2
MUX1
MUX2
=
MUX2
Px2
MUX1
Px1
=
－－
[无差异曲线的斜率 ] [消费可能性线的斜率 ]
结果与边际效用分析一样数学证明? 将消费者均衡问题看成是在家庭预算限制条件下求解总效用函数的极大值问题。
设总效用函数和预算限制分别为：
TU=U（ X1,X2）
Px1? X1 +Px2? X2 =M
TU的两个一阶偏导数分别为：
MUx1= MUx2=?U? X
1
U
X2
将 Px1? X1 +Px2? X2 =M改变为：
M － Px1? X1 － Px2? X2 =0
假定 MUx1>0,MUx2>0,
设拉格朗日函数为：
F（ X1,X2,?）
=F[X1,X2]+?[M－ Px1? X1－ Px2? X2 ]
要有极大值的必要条件：
= MUx1－?Px1 =0
= MUx2 －?Px2 =0
= M － Px1? X1 － Px2? X2 =0
要有极大值的充分条件：
F
X1
F
X2
F
U
X1
U
X2
2
22
2< 0 < 0
所以,
MUx1
MUx2
MUX2
Px2
MUX1
Px1
＝ ＝Px1
Px2
四、价格和收入变动对消费者选择的影响
1.价格效应 [Price Effect]与需求曲线
假定：
Y=30元,Px1=6元 /单位,Px2=3元 /单位。
Y= Px1 · x1 +Px2 · x2
30= 6x1 +3x2
如果 x1的价格降为,3元 /单位，消费者的收入和 x2的价格不变，则：
价格效应与需求曲线
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
价格效应
0
1
2
3
4
1 2 7
P
X 15
6
3 4 6 8 9 10
5
需求曲线教材 P192，图 8-10
2.收入效应 [Income Effect]的两种类型
正常物品 [Normal Goods]
——收入增加，消费量增加。
低档物品 [Inferior Goods]
又称“吉芬物品” [Giffen
Goods]
——收入增加，消费量减少。
收入效应的两种类型
0
2
4
6
8
1 2 7 X 15
10
3 4 6 8 9 10
正 常 物 品
X 2
0
2
4
6
8
1 2 7 X 15
10
3 4 6 8 9 10
低 档 物 品
X 2
教材 P194，图 8-11
2.价格变动影响的两种效应
替代效应 [Substitution Effect]
——当某一种物品的相对价格下降时，
消费者以更多的这种物品来替代另一种物品。
收入效应
——当某一种物品的价格下降时，消费者的相对收入增加，对两种物品消费量的影响。
价格变动影响的两种效应 [1]正常物品
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
c
j
·
I 1
I 2
·
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
c
·
I 1
I 2·
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
j
·
I 1
I 2·
教材 P196
图 8-12
替代效应 收入效应价格变动影响的两种效应 [2]抵挡物品
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
c
j
·
I 1
I 2
·
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
c
·
I 1
I 2·
替代效应
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
j
·
I 1
I 2
·
收入效应第五章 教学要求
1.理解效用的含义及其特点。
2.了解基数效用论与序数效用论的区别。
3.理解边际效用的含义及其与总效用之间的关系。
4.掌握边际效用递减规律。
5.了解边际效用理论的运用。
6.理解无差异曲线的含义与特征。
7.理解边际替代率及其递减规律。
8.理解预算线的含义与特征。
9.理解消费者均衡的条件。
10.理解价格变动对消费者选择影响的两种效应。
[教材第七、八章 ]
消费者行为理论
[Theory of Consumer Behavior]
——需求曲线的背后第一节 消费者行为与效用一、效用效用 [Utility]——消费者从消费某种物品或劳务中所得到的满足程度。
是心理感受，而不是客观用途。
同一商品效用的大小因人、因时、
因地而不同。
二、基数效用论与序数效用论基数效用 [Cardinal Utility]论
——效用的大小可以计量，因而可以用基数表示；
序数效用 [Ordinal Utility]论
——效用的大小不能计量，因而只能用序数表示。
三、消费者的选择
消费者的选择由两个因素决定：
①消费者的偏好；
②消费者的收入水平和所购买商品或劳务的价格水平。
效用最大化 [Utility Maximization]
——运用有限的货币收入，通过有选择的购买行为以取得最大的效用。
第二节 边际效用分析
——基数效用论的分析一、边际效用
１．边际效用 [Marginal Utility]
——消费者每增加一单位某种商品的消费量或拥有量所得到的 追加 的满足。
２．边际效用与总效用
TU=f(Q)
TU－ 总效用 [Total Utility]
MU－ 边际效用 Q－ 消费量
MU＝
或＝
TU
Qd
TUd
Q
Q
消费量
T U
总效用
M U
边际效用
0 0 14
1 13 12
2 24 10
3 33 8
4 40 6
5 45 4
6 48 2
7 49 0
8 48 - 2
9 45 - 4
10 40 - 6
1
2TU=14Q－ Q
MU=14－ 2Q
例：
MU >0,TU递增；
MU <0,TU递减；
MU =0,TU达到最大值。
Tu
Mu
Tu=14Q－ Q2
Mu =14－ 2Q
u
Q
50
40
30
20
10
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
5
10
15
0
MAX[Tu]
二、边际效用递减规律
[Law of Diminishing Marginal Utility]
对于同一种商品来说，消费者所消费或拥有的数量越多，他对于该商品的欲望的迫切程度就越低。
即每增加一单位同种商品给消费者带来的效用是递减的。
西方微观经济分析的一个重要前提。
三、消费者均衡的条件消费者均衡 [Consumer Equilibrium]
——在消费者收入和商品价格既定的前提下，所购买的商品组合使消费者能获得最大效用的状态。
处于消费者均衡状态的购买行为就是消费者的最佳购买行为。
消费者均衡的条件
[效用最大化条件 ]
MUX1
PX1
MUX2
PX2
= =?(单位货币的边际效用 )
当消费者用于购买每一种商品的最后一元钱所得到的边际效用相等时，所获得的效用最大。
或者说，当消费者所购买的最后一单位每一种商品的边际效用与其价格之比相等时，所获得的效用最大。
四、边际效用理论的运用
1.需求规律的边际效用解释
需求规律 [即需求量与价格呈反方向变动 ]，
是由边际效用递减规律决定的。
0 2 4 6 8 10 12 14
7
6
5
4
3
2
1
A
B
C
D
E
F
G
Q d
P
dd
2.需求弹性的边际效用解释
① 需求价格弹性的边际效用解释
边际效用递减快的物品需求缺乏价格弹性；
边际效用递减慢的物品需求富有价格弹性。
②需求收入弹性的边际效用解释
边际效用递减快的物品需求缺乏收入弹性；
边际效用递减慢的物品需求富有收入弹性。
③需求交叉弹性的边际效用解释
边际效用差异小的物品需求富有交叉弹性；
边际效用差异大的物品需求缺乏交叉弹性。
3.消费者剩余
消费者剩余
[Consumer
Surplus]
——“买者愿意为一种物品支付的量减去买者为此实际支付的量。”
0
P
Q
10
20
30
40
50
1 2 3 4 5
消费者剩余第三节 无差异曲线分析
——序数效用论的分析一、消费者的偏好与无差异曲线
1．偏好的含义偏好 ［ Preference]
——消费者对某种物品或劳务的喜爱或不喜爱的程度。
与物品或劳务的价格及消费者的收入无关。
2．无差异曲线的含义
无差异曲线
［ Indifference Curve]
——用于表示两种商品的不同数量的组合给消费者所带来的效用完全相同的一条曲线。
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 4 0 40
B 60 30
C 100 20
D 200 10
两种商品的无差异组合
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
无差异曲线
A
B
C
D
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 4 0 40
B 60 30
C 100 20
D 200 10
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
3．无差异曲线的特征
4．边际替代率
[Marginal Rate of Substitution]
——在保持效用水平不变的前提下，为了增加一单位某种商品而必须减少的另一种商品的数量。
TU=f( X1,X2 ) TU为 常数,则：
X2 =g( X1) 或 X1 =g(X2)
MRSX1X2=－?X2?X1 dX2dX
1
或 =
MRSX2X1=－?X1?X2 dX1dX
2
或 =
边际替代率递减
[Diminishing Marginal Rate of Substitution]
由于边际替代率递减，所以，无差异曲线凸向原点。
边际替代率递减是由边际效用递减规律决定的。
替代性的三种不同情况
0
X 2
X 10
X 2
X 1
0
X 2
X 1
普通物品完全互补品完全替代品二、预算线 ［ 消费可能性线］
１．预算线 [Budget Line]的含义
——用于表示在消费者收入和商品价格既定的前提下，消费者所能购买到的两种商品数量最大的组合方式的曲线。
Y= Px1 X1+Px2 X2
Y－收入［常数］
Px1,Px2 －价格［常数］
X1,X2－ 商品数量［变量］
X2= Y／ Px2－ (Px1 ／ Px2)X1
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 0 40
B 50 30
C 100 20
D 150 10
E 200 0
400元的消费可能性组合
Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1
预算线
150
A
B
C
D
E
组合方式土豆
X 1
牛肉
X 2
A 0 40
B 50 30
C 100 20
D 150 10
E 200 0
2.预算线的特点
Y= Px1 X1+Px2 X2
X2= Y／ Px2 － (Px1 ／ Px2)X1
dX2／ dX1= － (Px1 ／ Px2) <0
Px1 ／ Px2 =两种商品的价格之比
[常数 ]
3.价格与收入变动对预算线的影响
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=1.6元 /公斤
Px2=10元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=400元
Px1=2元 /公斤
Px2=8元 /公斤
0
10
20
30
40
50 100 200
X2
X1150 250
50 Y=500元
Px1=2元 /公斤
Px2=10元 /公斤三、消费者的最佳选择消费者均衡点：
无差异曲线与消费可能性线的相切点。
在这一点上，消费者在收入和价格既定的前提下将获得最大的效用。
无差异曲线预算线
E 消费者均衡点消费者均衡 （图 1）
X2
X1
●
0
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
E
消费者均衡 （图 2）
15050
［最大效用组合］
A
B
0
10
20
30
40
40 60 100 200
X2
X1
E
消费者均衡 （图 3）
15050
［最小支出组合］A
B
几何解释：
MUX1 = MUX2 =
X1 =?X2=
MRSX1X2 =－ = －
= －
TU
X1
TU
X2
X2
X1
TU
MUX1
TU
MUX2
TU
MUX1
TU
MUX2
MUX1
MUX2
Px1
Px2
MUX1
MUX2
=
MUX2
Px2
MUX1
Px1
=
－－
[无差异曲线的斜率 ] [消费可能性线的斜率 ]
结果与边际效用分析一样数学证明? 将消费者均衡问题看成是在家庭预算限制条件下求解总效用函数的极大值问题。
设总效用函数和预算限制分别为：
TU=U（ X1,X2）
Px1? X1 +Px2? X2 =M
TU的两个一阶偏导数分别为：
MUx1= MUx2=?U? X
1
U
X2
将 Px1? X1 +Px2? X2 =M改变为：
M － Px1? X1 － Px2? X2 =0
假定 MUx1>0,MUx2>0,
设拉格朗日函数为：
F（ X1,X2,?）
=F[X1,X2]+?[M－ Px1? X1－ Px2? X2 ]
要有极大值的必要条件：
= MUx1－?Px1 =0
= MUx2 －?Px2 =0
= M － Px1? X1 － Px2? X2 =0
要有极大值的充分条件：
F
X1
F
X2
F
U
X1
U
X2
2
22
2< 0 < 0
所以,
MUx1
MUx2
MUX2
Px2
MUX1
Px1
＝ ＝Px1
Px2
四、价格和收入变动对消费者选择的影响
1.价格效应 [Price Effect]与需求曲线
假定：
Y=30元,Px1=6元 /单位,Px2=3元 /单位。
Y= Px1 · x1 +Px2 · x2
30= 6x1 +3x2
如果 x1的价格降为,3元 /单位，消费者的收入和 x2的价格不变，则：
价格效应与需求曲线
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
价格效应
0
1
2
3
4
1 2 7
P
X 15
6
3 4 6 8 9 10
5
需求曲线教材 P192，图 8-10
2.收入效应 [Income Effect]的两种类型
正常物品 [Normal Goods]
——收入增加，消费量增加。
低档物品 [Inferior Goods]
又称“吉芬物品” [Giffen
Goods]
——收入增加，消费量减少。
收入效应的两种类型
0
2
4
6
8
1 2 7 X 15
10
3 4 6 8 9 10
正 常 物 品
X 2
0
2
4
6
8
1 2 7 X 15
10
3 4 6 8 9 10
低 档 物 品
X 2
教材 P194，图 8-11
2.价格变动影响的两种效应
替代效应 [Substitution Effect]
——当某一种物品的相对价格下降时，
消费者以更多的这种物品来替代另一种物品。
收入效应
——当某一种物品的价格下降时，消费者的相对收入增加，对两种物品消费量的影响。
价格变动影响的两种效应 [1]正常物品
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
c
j
·
I 1
I 2
·
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
c
·
I 1
I 2·
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
j
·
I 1
I 2·
教材 P196
图 8-12
替代效应 收入效应价格变动影响的两种效应 [2]抵挡物品
0
2
4
6
8
1 2 7
X 2
X 15
10
3 4 6 8 9 10
c
j
·
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·
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2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
c
·
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I 2·
替代效应
0
2
4
6
8
1 2 7
Y
X 15
10
3 4 6 8 9 10
3
5
7
e
j
·
I 1
I 2
·
收入效应第五章 教学要求
1.理解效用的含义及其特点。
2.了解基数效用论与序数效用论的区别。
3.理解边际效用的含义及其与总效用之间的关系。
4.掌握边际效用递减规律。
5.了解边际效用理论的运用。
6.理解无差异曲线的含义与特征。
7.理解边际替代率及其递减规律。
8.理解预算线的含义与特征。
9.理解消费者均衡的条件。
10.理解价格变动对消费者选择影响的两种效应。
