1
第 8章 市场失灵与微观经济政策
市场失灵的表现
不完全信息
外部性
公共物品
收入均等化对策
2
第一节 市场失灵一,市场失灵 (Ｍ arket failures)概念：指在某些方面或领域导致资源配置达不到帕累托最优状态,
二,市场失灵的表现
1.经济波动 ; 2.垄断 ; 3.不完全信息 ;
4.外部性 ; 5.公共物品 ;
6.收入分配不均等,
3
第二节 外部性一,外部性概述
1.含义
2.分类
正的外部性 (生产的外部经济,消费的外部经济 )
负的外部性 (生产的外部不经济,消费的外部不经济 )
3.现实中的例子
4
二,外部性与无效率
1.负的外部性与无效率 ; 2.正的外部性与无效率
(图 1) (图 2)
Q
P
0
MR=ARP
MC
MSC
Q1Q2 Q0
P
MC
MR MSR
Q1 Q2
5
飞机噪声与养鸡农民的遭遇
1997年 7月 27日，辽宁省某地农用飞机超低空飞行为稻田喷洒农药，给当地一户 养鸡农民带来一场灾难。据养鸡户农民声称，飞机巨大的噪声使 1000多只肉鸡受惊吓而死,6000多只鸡平均体重下降，损失达 10万余元。无奈之下，
将对方告上法庭。
判决结果：对方赔偿损失 1033.94元，案件受理费 5265元，对方承当 202元，原告方承担 5063
元。
6
三,解决外部性的对策
1.管制一直接控制,管制的困惑,标准难以制定 ;,一刀切,;政府成本增加等,在美国，
环境保护署 EPA。
2,庇古税和补贴为什么对汽油征税？拥挤、车祸、污染
3,可交易的排放许可证
4,科斯定理
7
科斯定理
内涵：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋于谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。
例子
产权定理并不总是有效
8
思考问题
无论商场、超市、菜场，店家都免费提供塑料袋，请用外部性的有关分析方法分析其利弊，以及塑料袋最优数量的决策。
9
第三节 公共物品一,私人物品与公共物品竞争性 （ 让更多人消费私人产品会发生显著的边际成本）
是 否是 私人物品 自然垄断排他性 （食品、服装）（消防、有线电视）
（必须支付价格才能消费） 否 共有资源 公共物品
（海里的鱼） （国防、灯塔）
10
二,公共物品的需求
私人物品的需求：市场需求由个人需求曲线横向相加。
公共物品的需求：市场需求由个人需求曲线纵向相加 (为什么 ) 。
P
Q Q
P
11
三,公共物品与市场失灵
1.,搭便车,问题,由于公共物品的非排他性,个人即使不付费也可以受益,存在,搭便车者,(free
rider),如图
2.“免费搭车者,如国防、基础研究、消除贫困计划等。
D
D社
S
b
a
p2
p3
12
四,公共物品和成本一收益分析
私人提供公共物品,签定合同、授予经营权、政府参股等。
公共物品由政府提供
社会成本与社会收益的研究
案例,一条生命值多少钱,
13
四,公共选择理论 (略 )
五,共同资源
共有地的悲剧
一些重要的共有资源：清洁的空气和水、
拥挤的道路、野生动物等。
问题 1.为什么象牙的价值威胁到大象,而牛肉的商业价值却是黄牛的护身符呢?
2,如何用市场来解决城市道路拥挤、
交通堵塞的问题?
14
第四节 非对称信息一,概念 例子
非对称信息（ Asymmetric information）：指买卖双方所掌握的信息不对称，或者一方比另一方拥有更多的信息。
类别按非对称发生的时间,逆向选择（事前）和道德风险（事后）模型按非对称发生的时间,隐藏行动和隐藏信息信号传递模型（有私人信息的一方先行动）和信号甄别模型（没有私人信息的一方先行动）
例子。,宠物猪,
15
二,逆向选择
旧车市场 —“柠檬,（ lemon）市场
保险市场与逆向选择
信贷市场
信号传递与劳动力市场
16
三,道德风险
Moral hazard涵义：是指一方对另一方有关行为的信息不对称产生的结果，又叫败德行为。
例子。
17
四,委托 —代理问题
委托 —代理关系
私人企业的委托 —代理问题
公共企业的委托 —代理问题
委托 —代理中的激励问题
18
为什么给女朋友或男朋友送现金是一个坏主意？但当你们收到父母的钱时，你们通常并不难过？分析其背后的经济学道理。
案例
19
见义勇为撞车能否理赔？
本报报道：晚 11时 50分左右，两名,飞车党,在广州白云区麓景路抢夺一名河南籍女子挎包失手后逃跑，被两名司机开车围追堵截，最后摩托车被撞倒，其中一名飞车贼落网,事发地点位于麓景路家谊生活广场对面路段。记者在现场看到，一辆摩托车倒在路中间，摩托车后尾箱掉在地上。地上有两条十几米长的车轮刹车后留下的黑色痕迹。
20
记者根据几位目击者提供的线索赶到登峰街派出所，
在派出所门外看到了那辆车牌号为粤 KT179× 的黑色皇冠轿车，车前盖被撞得凸了出来，车头的右大灯也已被撞掉。还有一辆广的汽车有限公司的出租车，车牌号为粤 AC169× 。经证实，这两辆正是围堵摩托车的车。凌晨 3时 20分，记者终于采访到了吴姓出租车司机。他说，当时看到摩托车歹徒抢夺女子的挎包，但女子死死抓住不放，摩托车猛一加速拖着她走了十几米远。两歹徒见女子仍紧抓挎包不放，才松手逃跑。他正想开车过去堵住歹徒去路，
这时迎面开来一辆皇冠 3.0黑色轿车迅速追了上去，
在家谊生活广场前把摩托车撞倒。两名歹徒摔倒在地，爬起弃车而逃。正好一辆警车巡逻至此，警察马上开车追歹徒，终于在麓景西路一条小巷抓住其中一人。
21
记者最后采访到了驾车撞倒,飞车党,的皇冠车司机。
他姓吴,40多岁，是一民营企业老板。经记者软磨硬泡，他才将事发经过大概说了一下。原来，那女子遭抢后抓住挎包不放，人立即被摩托车带倒拖行，两歹徒仍不肯撒手。这时，吴先生开车正好跟在后面，目睹此景，立即加大油门追了上去。两歹徒见他的车紧跟在后，又见那被拖行的女子仍抓住包不放，就扔掉包准备逃走。吴先生反应敏捷，将车绕过那倒地女子，
加大油门贴了上去，开了 200多米远，用车猛撞摩托车屁股，摩托车刹时倒地，两歹徒也被撞得人仰马翻。
许多读者打来电话对吴老板见义勇为表示赞许时，也关切地发出疑问：吴老板见义勇为不惜牺牲自己的豪华轿车，如果吴老板的车事先购买了车辆保险，保险公司是否会理赔？
22
五,市场解决方法
合同
信誉 ---声誉与标准化
市场信号
搜寻问题
23
第五节 收入均等化对策一,收入不平等根源
1,劳动收入
能力和技能
工作强度
职业
其他
2,财产收入
企业家精神
继承
24
二,收入不平等状况的衡量
1,贫困率
指家庭收入低于贫困线的绝对水平的人口百分比,美国 2005年的标准是,单身年收入少于 9570美圆,两口之家少于 12830
美圆,三口之家少于 16090美圆,四口之家少于 19350美元，五口之家少于 22610美圆为贫困家庭,美国的贫困人口在 3500
万左右,
低收入标准,收入低于两倍,贫困线,,
25
穷人?
,今日美国,2003年调查,3000多万穷人中，
73%拥有汽车（ 1/3有两辆车以上）,99%有冰箱,75%拥有洗衣机,73%拥有电烤箱,97%
有彩色电视机,46%拥有自住房屋，平均价值超过 10万美圆,76%的家庭拥有空调。
据统计，人均每小时工资，美国 16美圆，丹麦
33.46美圆，瑞士 26.44，卢森堡 24.1，挪威 23，
德国 21.08，意大利 20.08，英国 19.41
26
2,洛伦兹曲线与基尼系数
洛伦兹曲线
M.O.洛伦兹,美国统计学家,根据人口 —收入分配资料得出,
人口累计 收入累计
0% 0%
20% 3%
40% 7.5%
60% 29%
80% 49%
100% 100%
27
洛伦兹曲线人口累计百分比收入累计百分比
0
L
H
M
A
B
D
0L,绝对平等线
0HL:绝对不平等线
0DL:洛伦兹曲线
28
基尼系数
基尼,意大利经济学家
基尼系数,G=A/(A+B),0≤ G≤ 1
基尼系数标准
0.2以下 0.2~0.3 0.3~0.4 0.4~0.5 0.5以上绝对平均比较平均比较合理差距较大差距悬殊
29
世界各国的不平等国别最低
10%
最高
10%
比率国别最低
10%
最高
10%
比率日本 4.8 21.7 4.5 美国 1.8 30.5 16.9
德国 3.3 23.7 7.2 俄罗斯 1.7 38.7 22.8
加拿大
2.8 23.8 8.5 尼日利亚
1.6 40.8 25.5
印度 3.5 33.5 9.6 墨西哥 1.6 41.1 25.7
英国 2.6 27.3 10.5 南非 1.1 45.9 41.7
中国 2.4 30.4 12.7 巴西 1.0 46.7 46.7
30
我国的基尼系数年份 居民收入 年份 居民收入
1988 0.349 1994 0.435
1989 0.369 1995 0.419
1990 0.346 1996 0.405
1991 0.369 1997 0.402
1992 0.377 1998 0.403
1993 0.401 1999 0.404
31
谁是穷人集团 贫困率（ %）
所有人 11.3
白人，非西班牙裔 7.5
黑人 22.0
西班牙裔人 21.2
亚洲、大洋州 10.7
孩子（ 18岁以下） 16.1
老人（ 64岁以上） 10.2
已婚夫妇家庭 5.6
没有丈夫的女性家庭 27.9
32
三,减少贫困的对策
最低工资法
福利
负所得税
实物转移支付
反贫困计划和工作激励
第 8章 市场失灵与微观经济政策
市场失灵的表现
不完全信息
外部性
公共物品
收入均等化对策
2
第一节 市场失灵一,市场失灵 (Ｍ arket failures)概念：指在某些方面或领域导致资源配置达不到帕累托最优状态,
二,市场失灵的表现
1.经济波动 ; 2.垄断 ; 3.不完全信息 ;
4.外部性 ; 5.公共物品 ;
6.收入分配不均等,
3
第二节 外部性一,外部性概述
1.含义
2.分类
正的外部性 (生产的外部经济,消费的外部经济 )
负的外部性 (生产的外部不经济,消费的外部不经济 )
3.现实中的例子
4
二,外部性与无效率
1.负的外部性与无效率 ; 2.正的外部性与无效率
(图 1) (图 2)
Q
P
0
MR=ARP
MC
MSC
Q1Q2 Q0
P
MC
MR MSR
Q1 Q2
5
飞机噪声与养鸡农民的遭遇
1997年 7月 27日，辽宁省某地农用飞机超低空飞行为稻田喷洒农药，给当地一户 养鸡农民带来一场灾难。据养鸡户农民声称，飞机巨大的噪声使 1000多只肉鸡受惊吓而死,6000多只鸡平均体重下降，损失达 10万余元。无奈之下，
将对方告上法庭。
判决结果：对方赔偿损失 1033.94元，案件受理费 5265元，对方承当 202元，原告方承担 5063
元。
6
三,解决外部性的对策
1.管制一直接控制,管制的困惑,标准难以制定 ;,一刀切,;政府成本增加等,在美国，
环境保护署 EPA。
2,庇古税和补贴为什么对汽油征税？拥挤、车祸、污染
3,可交易的排放许可证
4,科斯定理
7
科斯定理
内涵：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋于谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。
例子
产权定理并不总是有效
8
思考问题
无论商场、超市、菜场，店家都免费提供塑料袋，请用外部性的有关分析方法分析其利弊，以及塑料袋最优数量的决策。
9
第三节 公共物品一,私人物品与公共物品竞争性 （ 让更多人消费私人产品会发生显著的边际成本）
是 否是 私人物品 自然垄断排他性 （食品、服装）（消防、有线电视）
（必须支付价格才能消费） 否 共有资源 公共物品
（海里的鱼） （国防、灯塔）
10
二,公共物品的需求
私人物品的需求：市场需求由个人需求曲线横向相加。
公共物品的需求：市场需求由个人需求曲线纵向相加 (为什么 ) 。
P
Q Q
P
11
三,公共物品与市场失灵
1.,搭便车,问题,由于公共物品的非排他性,个人即使不付费也可以受益,存在,搭便车者,(free
rider),如图
2.“免费搭车者,如国防、基础研究、消除贫困计划等。
D
D社
S
b
a
p2
p3
12
四,公共物品和成本一收益分析
私人提供公共物品,签定合同、授予经营权、政府参股等。
公共物品由政府提供
社会成本与社会收益的研究
案例,一条生命值多少钱,
13
四,公共选择理论 (略 )
五,共同资源
共有地的悲剧
一些重要的共有资源：清洁的空气和水、
拥挤的道路、野生动物等。
问题 1.为什么象牙的价值威胁到大象,而牛肉的商业价值却是黄牛的护身符呢?
2,如何用市场来解决城市道路拥挤、
交通堵塞的问题?
14
第四节 非对称信息一,概念 例子
非对称信息（ Asymmetric information）：指买卖双方所掌握的信息不对称，或者一方比另一方拥有更多的信息。
类别按非对称发生的时间,逆向选择（事前）和道德风险（事后）模型按非对称发生的时间,隐藏行动和隐藏信息信号传递模型（有私人信息的一方先行动）和信号甄别模型（没有私人信息的一方先行动）
例子。,宠物猪,
15
二,逆向选择
旧车市场 —“柠檬,（ lemon）市场
保险市场与逆向选择
信贷市场
信号传递与劳动力市场
16
三,道德风险
Moral hazard涵义：是指一方对另一方有关行为的信息不对称产生的结果，又叫败德行为。
例子。
17
四,委托 —代理问题
委托 —代理关系
私人企业的委托 —代理问题
公共企业的委托 —代理问题
委托 —代理中的激励问题
18
为什么给女朋友或男朋友送现金是一个坏主意？但当你们收到父母的钱时，你们通常并不难过？分析其背后的经济学道理。
案例
19
见义勇为撞车能否理赔？
本报报道：晚 11时 50分左右，两名,飞车党,在广州白云区麓景路抢夺一名河南籍女子挎包失手后逃跑，被两名司机开车围追堵截，最后摩托车被撞倒，其中一名飞车贼落网,事发地点位于麓景路家谊生活广场对面路段。记者在现场看到，一辆摩托车倒在路中间，摩托车后尾箱掉在地上。地上有两条十几米长的车轮刹车后留下的黑色痕迹。
20
记者根据几位目击者提供的线索赶到登峰街派出所，
在派出所门外看到了那辆车牌号为粤 KT179× 的黑色皇冠轿车，车前盖被撞得凸了出来，车头的右大灯也已被撞掉。还有一辆广的汽车有限公司的出租车，车牌号为粤 AC169× 。经证实，这两辆正是围堵摩托车的车。凌晨 3时 20分，记者终于采访到了吴姓出租车司机。他说，当时看到摩托车歹徒抢夺女子的挎包，但女子死死抓住不放，摩托车猛一加速拖着她走了十几米远。两歹徒见女子仍紧抓挎包不放，才松手逃跑。他正想开车过去堵住歹徒去路，
这时迎面开来一辆皇冠 3.0黑色轿车迅速追了上去，
在家谊生活广场前把摩托车撞倒。两名歹徒摔倒在地，爬起弃车而逃。正好一辆警车巡逻至此，警察马上开车追歹徒，终于在麓景西路一条小巷抓住其中一人。
21
记者最后采访到了驾车撞倒,飞车党,的皇冠车司机。
他姓吴,40多岁，是一民营企业老板。经记者软磨硬泡，他才将事发经过大概说了一下。原来，那女子遭抢后抓住挎包不放，人立即被摩托车带倒拖行，两歹徒仍不肯撒手。这时，吴先生开车正好跟在后面，目睹此景，立即加大油门追了上去。两歹徒见他的车紧跟在后，又见那被拖行的女子仍抓住包不放，就扔掉包准备逃走。吴先生反应敏捷，将车绕过那倒地女子，
加大油门贴了上去，开了 200多米远，用车猛撞摩托车屁股，摩托车刹时倒地，两歹徒也被撞得人仰马翻。
许多读者打来电话对吴老板见义勇为表示赞许时，也关切地发出疑问：吴老板见义勇为不惜牺牲自己的豪华轿车，如果吴老板的车事先购买了车辆保险，保险公司是否会理赔？
22
五,市场解决方法
合同
信誉 ---声誉与标准化
市场信号
搜寻问题
23
第五节 收入均等化对策一,收入不平等根源
1,劳动收入
能力和技能
工作强度
职业
其他
2,财产收入
企业家精神
继承
24
二,收入不平等状况的衡量
1,贫困率
指家庭收入低于贫困线的绝对水平的人口百分比,美国 2005年的标准是,单身年收入少于 9570美圆,两口之家少于 12830
美圆,三口之家少于 16090美圆,四口之家少于 19350美元，五口之家少于 22610美圆为贫困家庭,美国的贫困人口在 3500
万左右,
低收入标准,收入低于两倍,贫困线,,
25
穷人?
,今日美国,2003年调查,3000多万穷人中，
73%拥有汽车（ 1/3有两辆车以上）,99%有冰箱,75%拥有洗衣机,73%拥有电烤箱,97%
有彩色电视机,46%拥有自住房屋，平均价值超过 10万美圆,76%的家庭拥有空调。
据统计，人均每小时工资，美国 16美圆，丹麦
33.46美圆，瑞士 26.44，卢森堡 24.1，挪威 23，
德国 21.08，意大利 20.08，英国 19.41
26
2,洛伦兹曲线与基尼系数
洛伦兹曲线
M.O.洛伦兹,美国统计学家,根据人口 —收入分配资料得出,
人口累计 收入累计
0% 0%
20% 3%
40% 7.5%
60% 29%
80% 49%
100% 100%
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洛伦兹曲线人口累计百分比收入累计百分比
0
L
H
M
A
B
D
0L,绝对平等线
0HL:绝对不平等线
0DL:洛伦兹曲线
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基尼系数
基尼,意大利经济学家
基尼系数,G=A/(A+B),0≤ G≤ 1
基尼系数标准
0.2以下 0.2~0.3 0.3~0.4 0.4~0.5 0.5以上绝对平均比较平均比较合理差距较大差距悬殊
29
世界各国的不平等国别最低
10%
最高
10%
比率国别最低
10%
最高
10%
比率日本 4.8 21.7 4.5 美国 1.8 30.5 16.9
德国 3.3 23.7 7.2 俄罗斯 1.7 38.7 22.8
加拿大
2.8 23.8 8.5 尼日利亚
1.6 40.8 25.5
印度 3.5 33.5 9.6 墨西哥 1.6 41.1 25.7
英国 2.6 27.3 10.5 南非 1.1 45.9 41.7
中国 2.4 30.4 12.7 巴西 1.0 46.7 46.7
30
我国的基尼系数年份 居民收入 年份 居民收入
1988 0.349 1994 0.435
1989 0.369 1995 0.419
1990 0.346 1996 0.405
1991 0.369 1997 0.402
1992 0.377 1998 0.403
1993 0.401 1999 0.404
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谁是穷人集团 贫困率（ %）
所有人 11.3
白人，非西班牙裔 7.5
黑人 22.0
西班牙裔人 21.2
亚洲、大洋州 10.7
孩子（ 18岁以下） 16.1
老人（ 64岁以上） 10.2
已婚夫妇家庭 5.6
没有丈夫的女性家庭 27.9
32
三,减少贫困的对策
最低工资法
福利
负所得税
实物转移支付
反贫困计划和工作激励
