1
东南大学远程教育
工程建设监理
第 21 讲
主讲教师：张 星
2
第四章 建设工程风险管理
第一节 风险管理概述
一、风险的定义与相关概念
(一 ) 风险的定义
风险是指产生损失后果的不确定性
1,内涵
1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；
2)客观条件的变化是风险的重要成因；
3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。
2、特征
1） 风险存在的客观性和普遍性；
2） 单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 ；
3） 风险的多样性和多层次性；
4） 风险的可变性。 ?
3
(二 ) 相关概念
1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；
2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。
3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少
4、损失机会：指损失出现的概率
1） 客观概率：是某事物在长时间发生的频率
2）主观概率,是人们对某事件发生的可能性的一种判断
或估计。
(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至
兴趣、好恶的影响 ) ?
4
(三 ) 风险与损失概率之间的关系
损失概率是风险事件出现的频率或可能性
而 风险 则是风险事件出现后损失大小
（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系
风险因素 引起 风险事件
风险事件 导致 风险损失
风险损失 大于预期的损失部分就是 风险 ?
5
二,风险分类
1、按风险的后果分类
1) 纯风险 即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。
（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）
2）投机风险 即可能带来损失，也可能带来收益的风险
（出现的概率小，规律性差）
2、按风险产生的原因分类
政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险
3、按风险的影响范围分类
1）基本风险 即作用于整个社会、大多数人群的风险
特点是影响的范围大，且后果严重
2） 特殊风险 即作用于某特定单体或人群的风险（如企
业、个人）
特点是影响范围小，对整个社会的影响小。 ?
6
三,建设工程风险与风险管理
（一） 建设工程风险特点
1、风险大
2、参与工程建设的各方均有风险
3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要
表现为纯风险 ?
7
（二） 风险管理过程
包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、
实施情况的检查
1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨
出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过
程
2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损
失后果进行定量化的过程。
3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、
损失控制、风险自留和风险转移）
4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程
5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变
化的情况，及时调整对策 ?
8
（三） 风险管理的目标
1,确定目标的基本要求,
1） 一致性，即要符合管理主体的总目标
2）现实性，即要考虑目标实现的可能性
3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价
4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急
2、工程建设的风险管理目标
1） 投资不超计划 （投资风险）
2）工期不超计划 （进度风险）
3） 质量满足设计要求（质量风险）
4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）
5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险） ?
9
（四）项目管理与 风险管理的关系
1、两者的目标一致；
2、风险管理是项目管理的一个组成部分；
不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组
织协调并列,而是与之关联
3、风险管理是项目实现目标的保障；
4、风险管理更注重主动控制。 ?
10
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第 23 讲
主讲教师：张 星
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第二节 建设工程风险识别
一、风险识别的特点和原则
（一）风险识别的特点
? 个别性
? 主观性
? 复杂性
? 不确定性
（二） 风险识别的原则
? 由粗到细，由细到粗
? 严格界定，重视相关
? 宁可错划，不可遗漏
? 认真排除，谨慎确认
? 证据不足，试验辅助 ?
12
二,风险识别过程
? 项目状态的分析
? 历史资料分析 （ 与工程有关的经验数据分析）
? 确认不确定性的客观存在 （ 工程项目风险调查）
? 风险分解
? 风险因素及后果分析 （ 专家咨询、实验验证）
? 进行风险分类
? 建立风险清单
三,建设工程风险的分解
? 目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）
? 时间维（不同施工阶段）
? 结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）
? 因素维（与工程有关的因素） ?
13
四、风险识别的方法
? 专家调查法（ 头脑风暴法, 德尔菲法 等）
? 财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程
财务报表等）
? 流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设
的流程图中）
? 因果分析法 （即 鱼刺图分析法。 用 主干 表示 风险的后果，
枝 表示 风险事件，分支 表示相应的 风险因素 ）
? 初始清单法 （将某一专业或种类的工程所有的风险因素及
其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善，
近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个
工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯
定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）
? 经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理
中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、
整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）
? 风险调查法（实地调查） ?
14
第三节 建设工程风险评价
一、风险评价的作用
认识风险（风险的相对和绝对严重程度）
保证目标规划的合理性和计划的可行性
合理选择风险对策
二、风险量函数
1、连续性函数表达式
R＝ f(p,q)
其中,R 为风险量,
p 为风险发生的概率
q 为潜在的损失
2、离散性函数的表达式
R=∑p i.qi
3、风险曲线
潜在损失
风
险
概
率
15
三、风险损失的衡量
1、投资风险
1）投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；
2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超
过计划投资的数额。
2、进度风险
1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失
2）赶工成本
3）延期投入使用的收益损失
3、质量风险
1）质量事故的直接经济损失
2）补救或修复所需要的费用
3）影响使用的收益损失
4）对第三者责任的损失 ?
16
4、安全风险
1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）
2）物质损失的费用
3）对工期影响的成本
4）恢复的费用
5）第三者责任的费用 ?
17
四、风险概率的衡量
1、相对比较法
采用 四级 评判，即,
? 几乎为零
? 很小
? 中等
? 一定（发生的概率大，是有规律地发生的）
相应的可将风险损失分为 三级,
? 重大损失
? 中等损失
? 轻度损失
相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。 ?
18
2、概率分布法
这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。
利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲
线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可
以方便地知道某种潜在损失出现的概率。
概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。
19
五、风险评价
是对风险量所作的相对比较，确定具体工程项目风险的
相对严重程度，可以分为五个等级
M H VH
L M H
VL L M
潜在损失值
概
率
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第 24 讲
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第四节 建设工程风险对策
一、风险回避
风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所
致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免
与该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置
风险的方式。
它是一种最彻底的风险处置技术
风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在
回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收
益 。 ?
22
二,损失控制
风险控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概
率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。
1、预防计划
1） 根据风险因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降
至接近于零，从而预防风险因素的产生；
2） 减少已存在的风险因素；
3） 防止已存在的风险因素释放能量；
4） 改善风险因素的空间分布从而限制其释放能量的速度；
5） 在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、
物隔离；
6） 借助人为设置的物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；
7） 改变风险因素的基本性质；
8） 加强风险部门的防护能力；
9）做好救护受损人、物的准备；
10） 制订严格的操作规程减少错误的作业造成不必要的损失。
23
2、灾难应对计划
应对计划包括,
1）人员安全撤离；
2）救援与处理伤亡人员；
3）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；
4）尽快恢复正常状态 。
3、灾后恢复（建设）计划
1）调整施工组织计划或施工进度计划
2）调整采购计划
3）统计损失，进行保险索赔
4）调整筹资计划
风险控制 不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，
而且能使全社会的物质财富少受损失。
是 最积极,最 有效 的一种处置方式 。 ?
24
三、风险自留
1,风险保留的条件
对损失小、概率小的风险留给自己承担。这种方法通常在
下列情况下采用,
1）处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；
2）预计某一风险发生可能造成的最大损失项目是
可以安全承担；
3）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制
方法均不可行时；
4）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施
时机。
2,保留 的性质 ?
25
2,风险保留的类型
1）主动保留
主动保留是 指在对项目风险进行预测、识别、评估和
分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理
者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是
筹措资金将这些风险保留，如前三种情况。
2） 被动保留
被动保留 指未能准确识别和评估风险及损失后果的情
况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式, 是一
种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，
使项目组遭受重大损失。
被动保留是管理者应该力求避免的。 ?
26
四、风险转移
对 损失大、概率小 的风险，可通过保险或合同条款将责任
转移,将损失的一部分或全部转移到有相互经济利益关系的
另一方。
风险转移主要有两种方式
1,保险风险转移
保险是最重要的风险转嫁方式, 是指通过购买保险的办法将
风险转移给保险公司或保险机构 。
2,非保险风险转移
是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。 非保险风险
转移方式主要有,
担保合同, 租赁合同, 委托合同, 分包合同, 无责任约定,
合资经营, 实行股份制 。
注,通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风
险承担者发生了变化。因此转移风险 原则是 让最有能力的承
受者分担。否则，就有可能给项目带来意外的损失。
保险和担保 是风险转移的 最有效、也是最常用 的方法 。 ?
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第四章 建设工程风险管理
第一节 风险管理概述
一、风险的定义与相关概念
(一 ) 风险的定义
风险是指产生损失后果的不确定性
1,内涵
1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；
2)客观条件的变化是风险的重要成因；
3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。
2、特征
1） 风险存在的客观性和普遍性；
2） 单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性 ；
3） 风险的多样性和多层次性；
4） 风险的可变性。 ?
3
(二 ) 相关概念
1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；
2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。
3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少
4、损失机会：指损失出现的概率
1） 客观概率：是某事物在长时间发生的频率
2）主观概率,是人们对某事件发生的可能性的一种判断
或估计。
(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至
兴趣、好恶的影响 ) ?
4
(三 ) 风险与损失概率之间的关系
损失概率是风险事件出现的频率或可能性
而 风险 则是风险事件出现后损失大小
（四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系
风险因素 引起 风险事件
风险事件 导致 风险损失
风险损失 大于预期的损失部分就是 风险 ?
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二,风险分类
1、按风险的后果分类
1) 纯风险 即只会造成损失而绝无收益的可能的风险。
（出现的概率大，长期存在并有一定的规律性）
2）投机风险 即可能带来损失，也可能带来收益的风险
（出现的概率小，规律性差）
2、按风险产生的原因分类
政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险
3、按风险的影响范围分类
1）基本风险 即作用于整个社会、大多数人群的风险
特点是影响的范围大，且后果严重
2） 特殊风险 即作用于某特定单体或人群的风险（如企
业、个人）
特点是影响范围小，对整个社会的影响小。 ?
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三,建设工程风险与风险管理
（一） 建设工程风险特点
1、风险大
2、参与工程建设的各方均有风险
3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则主要
表现为纯风险 ?
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（二） 风险管理过程
包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实施、
实施情况的检查
1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地分辨
出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理的过
程
2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性和损
失后果进行定量化的过程。
3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险回避、
损失控制、风险自留和风险转移）
4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程
5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根据变
化的情况，及时调整对策 ?
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（三） 风险管理的目标
1,确定目标的基本要求,
1） 一致性，即要符合管理主体的总目标
2）现实性，即要考虑目标实现的可能性
3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评价
4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急
2、工程建设的风险管理目标
1） 投资不超计划 （投资风险）
2）工期不超计划 （进度风险）
3） 质量满足设计要求（质量风险）
4）工程安全可靠、工地平安（安全风险）
5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风险） ?
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（四）项目管理与 风险管理的关系
1、两者的目标一致；
2、风险管理是项目管理的一个组成部分；
不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以及组
织协调并列,而是与之关联
3、风险管理是项目实现目标的保障；
4、风险管理更注重主动控制。 ?
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第二节 建设工程风险识别
一、风险识别的特点和原则
（一）风险识别的特点
? 个别性
? 主观性
? 复杂性
? 不确定性
（二） 风险识别的原则
? 由粗到细，由细到粗
? 严格界定，重视相关
? 宁可错划，不可遗漏
? 认真排除，谨慎确认
? 证据不足，试验辅助 ?
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二,风险识别过程
? 项目状态的分析
? 历史资料分析 （ 与工程有关的经验数据分析）
? 确认不确定性的客观存在 （ 工程项目风险调查）
? 风险分解
? 风险因素及后果分析 （ 专家咨询、实验验证）
? 进行风险分类
? 建立风险清单
三,建设工程风险的分解
? 目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）
? 时间维（不同施工阶段）
? 结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）
? 因素维（与工程有关的因素） ?
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四、风险识别的方法
? 专家调查法（ 头脑风暴法, 德尔菲法 等）
? 财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程
财务报表等）
? 流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设
的流程图中）
? 因果分析法 （即 鱼刺图分析法。 用 主干 表示 风险的后果，
枝 表示 风险事件，分支 表示相应的 风险因素 ）
? 初始清单法 （将某一专业或种类的工程所有的风险因素及
其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善，
近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个
工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯
定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）
? 经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理
中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、
整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）
? 风险调查法（实地调查） ?
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第三节 建设工程风险评价
一、风险评价的作用
认识风险（风险的相对和绝对严重程度）
保证目标规划的合理性和计划的可行性
合理选择风险对策
二、风险量函数
1、连续性函数表达式
R＝ f(p,q)
其中,R 为风险量,
p 为风险发生的概率
q 为潜在的损失
2、离散性函数的表达式
R=∑p i.qi
3、风险曲线
潜在损失
风
险
概
率
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三、风险损失的衡量
1、投资风险
1）投资额的减少或者资金使用不当给项目带来的损失；
2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超
过计划投资的数额。
2、进度风险
1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失
2）赶工成本
3）延期投入使用的收益损失
3、质量风险
1）质量事故的直接经济损失
2）补救或修复所需要的费用
3）影响使用的收益损失
4）对第三者责任的损失 ?
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4、安全风险
1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）
2）物质损失的费用
3）对工期影响的成本
4）恢复的费用
5）第三者责任的费用 ?
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四、风险概率的衡量
1、相对比较法
采用 四级 评判，即,
? 几乎为零
? 很小
? 中等
? 一定（发生的概率大，是有规律地发生的）
相应的可将风险损失分为 三级,
? 重大损失
? 中等损失
? 轻度损失
相对比较法是一种以主观概率为主的衡量方法。 ?
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2、概率分布法
这是一种基于历史数据和客观资料，统计分析出的概率。
利用统计数据，通过（损失值和风险概率）直方图描述和曲
线啮合，得到该项目的风险概率曲线。有了概率曲线，就可
以方便地知道某种潜在损失出现的概率。
概率分布法是一种以客观概率为主的衡量方法。
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五、风险评价
是对风险量所作的相对比较，确定具体工程项目风险的
相对严重程度，可以分为五个等级
M H VH
L M H
VL L M
潜在损失值
概
率
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第四节 建设工程风险对策
一、风险回避
风险回避就是在考虑到某项目的风险及其所
致损失都很大时，主动放弃或终止该项目以避免
与该项目相联系的风险及其所致损失的一种处置
风险的方式。
它是一种最彻底的风险处置技术
风险回避是一种消极的风险处置方法，因为在
回避风险的同时也放弃了实施项目可能带来的收
益 。 ?
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二,损失控制
风险控制就是为了最大限度地降低风险事故发生的概
率和减小损失幅度而采取的风险处置技术。
1、预防计划
1） 根据风险因素的特性，采取一定措施使其发生的概率降
至接近于零，从而预防风险因素的产生；
2） 减少已存在的风险因素；
3） 防止已存在的风险因素释放能量；
4） 改善风险因素的空间分布从而限制其释放能量的速度；
5） 在时间和空间上把风险因素与可能遭受损害的人、财、
物隔离；
6） 借助人为设置的物质障碍将风险因素与人、财、物隔离；
7） 改变风险因素的基本性质；
8） 加强风险部门的防护能力；
9）做好救护受损人、物的准备；
10） 制订严格的操作规程减少错误的作业造成不必要的损失。
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2、灾难应对计划
应对计划包括,
1）人员安全撤离；
2）救援与处理伤亡人员；
3）控制事态发展，减少对资产和环境的破坏；
4）尽快恢复正常状态 。
3、灾后恢复（建设）计划
1）调整施工组织计划或施工进度计划
2）调整采购计划
3）统计损失，进行保险索赔
4）调整筹资计划
风险控制 不仅能有效减少项目由于风险事故所造成的损失，
而且能使全社会的物质财富少受损失。
是 最积极,最 有效 的一种处置方式 。 ?
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三、风险自留
1,风险保留的条件
对损失小、概率小的风险留给自己承担。这种方法通常在
下列情况下采用,
1）处理风险的成本大于承担风险所付出的代价；
2）预计某一风险发生可能造成的最大损失项目是
可以安全承担；
3）当风险降低、风险控制、风险转移等风险控制
方法均不可行时；
4）没有识别出风险，错过了采取积极的处置措施
时机。
2,保留 的性质 ?
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2,风险保留的类型
1）主动保留
主动保留是 指在对项目风险进行预测、识别、评估和
分析的基础上，明确风险的性质及其后果，风险管理
者认为主动承担某些风险比其它处置方式更好，于是
筹措资金将这些风险保留，如前三种情况。
2） 被动保留
被动保留 指未能准确识别和评估风险及损失后果的情
况下，被迫采取自身承担后果的风险处置方式, 是一
种被动的、无意识的处置方式，往往造成严重的后果，
使项目组遭受重大损失。
被动保留是管理者应该力求避免的。 ?
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四、风险转移
对 损失大、概率小 的风险，可通过保险或合同条款将责任
转移,将损失的一部分或全部转移到有相互经济利益关系的
另一方。
风险转移主要有两种方式
1,保险风险转移
保险是最重要的风险转嫁方式, 是指通过购买保险的办法将
风险转移给保险公司或保险机构 。
2,非保险风险转移
是指通过保险以外的其他手段将风险转移出去。 非保险风险
转移方式主要有,
担保合同, 租赁合同, 委托合同, 分包合同, 无责任约定,
合资经营, 实行股份制 。
注,通过转嫁方式处置风险，风险本身并没有减少，只是风
险承担者发生了变化。因此转移风险 原则是 让最有能力的承
受者分担。否则，就有可能给项目带来意外的损失。
保险和担保 是风险转移的 最有效、也是最常用 的方法 。 ?
