中级微观经济学
上海财经大学 经济学院
第一章 引论 Slide 2
,中级微观经济学,
? 教材
?, 微观经济学：现代观点, H,Varian，三联书店
? 参考书
? Microeconomics,R,Pyndick and D,Rubinfeld
，（影印版），清华大学出版社
?, 微观经济学 18讲, 平新乔 北京大学出版社
?, 高级微观经济学, H,Varian，经济科学出版社
第一章 引论 Slide 3
,中级微观经济学,
? 课程难度的设定,
?高于, 现代观点,,略低于, 18讲,
? 对数学的要求
?微积分
?线性代数（基本知识）
?概率论（基础知识）
第一章
引 论
第一章 引论 Slide 5
内容提要
? 微观经济学研究的主题
? 什么是市场?
? 经济学的演变
? 规范分析与实证分析
? 名义价格与实际价格
第一章 引论 Slide 6
引论
? 微观经济学分析,
? 个体经济行为
?消费者
?我们是如何决定购买什么
第一章 引论 Slide 7
引论
? 微观经济学分析,
? 个体经济行为
?生产者
?他们是如何决定生产什么
第一章 引论 Slide 8
引论
? 微观经济学分析,
? 市场,
?消费者与生产的 相互作用（ Interaction）
第一章 引论 Slide 9
引论
? 为什么 要研究消费者、生产者的行为以
及他们之间的相互作用？ 研究的目的 难
道仅仅是为了知道他们怎么决策、如何
相互作用吗？
第一章 引论 Slide 10
引论
? 就业问题
? 住房问题
第一章 引论 Slide 11
就业问题
? 现象
?国有企业裁员，劳模下岗
? 邮电局里两个青年，同是 20岁，高中毕业
，一个是营业员，月工资 2000员，一个是清
洁员，月工资 600元。
?贝克汉姆在中国露个脸就是几千万，而球迷
辛辛苦苦干了几个月，才攒够一张门票。
第一章 引论 Slide 12
就业问题
? 问题
?工作岗位是如何分配的？为什么有人做清洁
，有人做出纳？
?工资是怎么决定的？为什么存在如此大的工
资差异？
第一章 引论 Slide 13
住房问题
? 现象,
?房子不再由单位分配，通过市场购买
?房子的价格在不断地上涨，房价从市区向郊
区递减
?土地升值，政府发财，老百姓有人忧，有人
喜。
?穷人被赶到了远郊区，富人留在了市区。
第一章 引论 Slide 14
住房问题
? 问题,
?房子的价格由什么决定？
?土地升值的好处应该归谁？
?按什么规则决定谁住市区，谁住郊区？
?单位分配与市场卖房，你喜欢哪种？
第一章 引论 Slide 15
微观经济学研究的主题
? 问题的根源
?资源是的稀缺 （ Scarcity）
?就业就会有限
?土地有限，好的土地更是有限
?个人工作时间有限
?……
第一章 引论 Slide 16
? 问题的根源
?个人理性
?选择最优的行动最求个人最大的满足
—— 我们都想要好的
第一章 引论 Slide 17
微观经济学研究的主题
? 问题的根源
?信息的不对称
?个人的欲望别人没法观察
?个人的努力水平与能力别人也没法观察
?……
第一章 引论 Slide 18
微观经济学研究的主题
? 经济学研究 稀缺资源的配置问题
?如何把有限的资源进行有效的配置，使总体
福利最大化。
第一章 引论 Slide 19
微观经济学研究的主题
? 配置问题 的本质就是 人与人之间的经济
关系 。
?与马克思主义经济学的研究对象并没有质的
差异！！
第一章 引论 Slide 20
微观经济学研究的主题
? 人类社会的两个基本主题,合作与竞争
（冲突）
?在社会中,没有完全孤立的人,总与他人存
在这种或那种联系，在联系中就存在与他人
的 相互作用。
?相互作用的基本形式,合作与竞争
第一章 引论 Slide 21
微观经济学研究的主题
? 合作,为什么需要合作？ ?提高效率
?禀赋、偏好（个人喜好）差异
—— 绝对比较优势
?适度 分工 能够提高每个人的生产力
—— 相对比较优势
第一章 引论 Slide 22
微观经济学研究的主题
? 竞争, 为什么要竞争？
?资源有限并不一定选择竞争
?竞争是最基本激励方式
第一章 引论 Slide 23
微观经济学研究的主题
? 合作困难
?例 1,合作效率低下,如：国有企业、人民
公社、生产过剩、商品短缺
?例 2,合作失败,如：挤公共汽车,
? 合谋, 对个人有利，对社会有害的合作形式
第一章 引论 Slide 24
微观经济学研究的主题
? 竞争过度
?破坏性竞争
?战争
?,反不正当竞争法,
?竞争与合作并不是总是相容
?竞争的加剧会损害合作水平。
第一章 引论 Slide 25
微观经济学研究的主题
? 经济学的最终关怀,
?如何 协调 个体之间的行动，促进有效的合作
与竞争，抑制反社会性的合作与竞争行为，
提高社会福利水平？
?理解个体选择行为是分析协调问题的基础
第一章 引论 Slide 26
微观经济学研究的主题
? 经济活动中的协调问题,
?生产什么？生产多少？
?避免商品生产的短缺或过剩
?谁来生产？
?为谁生产？
?分配问题,
? 产品如何配置到所需要的居民？
? 生产所得收入的分配 —— 谁将拥有购买力？
第一章 引论 Slide 27
微观经济学研究的主题
? 三种基本协调方式,
?习俗
?命令：计划经济、企业、传统家庭等
?市场
第一章 引论 Slide 28
微观经济学研究的主题
? 经济学分析范围的扩张
?市场：古典经济学
?政府、企业
?习俗
二战后经济学的扩展
第一章 引论 Slide 29
什么是市场？
? 市场
? 是指在一定地理区域内，卖者（ sellers）
与买者 (Buyers)的集合，买卖双方相互作用
决定一种产品或一组产品的价格 (Price)。
? 关键特征：买卖双方自主决定交易价格
第一章 引论 Slide 30
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?供给：卖者在给定价格水平愿意提供的商品
数量。
价格
数量
供给
第一章 引论 Slide 31
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?需求：买者在给定价格水平愿意购买的商品
数量。
价格
数量
需求
第一章 引论 Slide 32
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?均衡价格：供求相等时所达成的价格
价格
数量
供给
需求
E
P
Q
第一章 引论 Slide 33
什么是市场？
? 市场均衡原理,
?市场通过自动的调整价格，可以实现供求相
等，达到市场均衡。
第一章 引论 Slide 34
什么是市场？
? 价格机制对稀缺资源的配置
?生产什么？
?买者愿意支付的价格超过生产者的生产成本
?生产多少？
?给定价格，生产根据自己的利润最大化原则决定
生产多少？
第一章 引论 Slide 35
什么是市场？
? 价格机制对稀缺资源的配置
?为谁生产？
?用货币投票：谁出的价高谁就获得商品。
?谁来生产？
?谁生产的产品质优价廉，就由谁来生产。
?谁拥有购买力？
?商品价格之间决定生产者的收入。
第一章 引论 Slide 36
什么是市场？
? 市场价格的功能,市场是如何实现配置
资源的功能
?信号传递,价格的变化提供关于商品供求变
化的信息。
?激励功能,价格提高，生产者生产的积极性
就会提高，同时会降低买者的采购积极性。
第一章 引论 Slide 37
什么是市场？
? 市场价格 提供了路标,指示 出哪里最需
要资源 【 信号传递 】,此外，价格还 激
励 人们沿着这些路标前进 【 激励 】 。
第一章 引论 Slide 38
什么是市场？
? 市场机制的制度基础
?价格的自由决定：保证价格真实、有效。
?私有产权：价格变化直接影响买者与买者的
个人利益，从而使他们有激励对市场价格的
变化作出反应。 —— 确保价格的激励功能。
第一章 引论 Slide 39
什么是市场？
? 案例 1：模拟市场的失败
?50-60年代，东欧以及前苏联等社会主义国
家曾提出, 市场社会主义,,试图在社会主
义制度下模拟市场，引入市场价格的信号传
递功能，来解决资源的 配置问题，但是这
一计划割裂了价格的信号传递与激励功能，
而最终失败。因为在公有产权下，决策者没
有激励对价格变化作出准确的反应，而且这
种激励功能的伤失也妨碍了价格的信号传递
功能。
第一章 引论 Slide 40
经济学的演变
? 价格的决定机制成为经济学理论的中心
问题。
? 第一个系统价格理论的诞生,劳动价值论
?Adam Smith, 国富论,,也是现代经济学
诞生的标志
?David Ricardo, 政治经济学及赋税原理,
第一章 引论 Slide 41
经济学的演变
? 19世纪 60-70年代：价格理论的裂变
?马克思, 资本论,,劳动价值理论
?边际革命,Menger（奥）,Jevons（英）、
Walras（法）：边际效用价值理论
第一章 引论 Slide 42
经济学的演变
? 经济学的分裂
?马克思主义经济学：, 政治经济学,
?古典经济学：, 西方经济学 I,
第一章 引论 Slide 43
经济学的演变
? 马歇尔时代：供求均衡价格理论
?,政治经济学, ?,经济学,
第一章 引论 Slide 44
经济学的演变
? 20世纪 30年代：经济学第二次分裂
? 古典经济学
?信奉市场是完善的，即坚持市场出清假设。
?认为市场能够保持 总需求等于总供给,步存在需
求不足或生产过剩问题，同时劳动力市场上工资
的自由调整，能够确保 充分就业 。所以，经济在
总体层面不会出现协调困难。
第一章 引论 Slide 45
20世纪 30年代的世界性经济大萧条
? 1929年 10月 24日,29日连续经历, 黑色星期三
” 和, 黑色星期二,,道琼斯工业平均指数下
跌 29.5％。
? 随后，一场股市危机逐渐蔓延，演变成世界性
经济危机。
? 到 1933年，美国国内产出总量比 1929年
下降 30％，而失业率从 1929年的 3.5％上
升到 1933年的 25％,而且在整个 30年代平
均失业率达到 18%。
第一章 引论 Slide 46
30 年代美国的失业队伍
第一章 引论 Slide 47
经济学的演变
? 古典经济学理论无法解释持续的大规模
失业，人继续一种新发理论来解释大危
机。
第一章 引论 Slide 48
现代宏观经济学诞生
? 1936年 Mynard Keynes
A General Theory of
Employment,Interest
and Money,通论,
第一章 引论 Slide 49
经济学的演变
? 凯恩斯理论,
?在, 通论, 中凯恩斯抛弃了古典经济学中关
于市场出清假设，引入 价格粘性,提出有效
需求理论。认为大危机是由于有效需求不足
造成的，政府可以通过扩张性财政政策来解
决经济的萧条。
第一章 引论 Slide 50
经济学的演变
? 经济学的分化
?微观经济学
?宏观经济学
第一章 引论 Slide 51
经济学的演变
? 宏观经济学分析,
? 总体经济行为,
?经济增长问题
?通货膨胀问题
?失业问题
第一章 引论 Slide 52
经济学的演变
? 微观经济学
?继承古典经济学分析传统
—— 从分析个体经济行为以及个体之间的相互
作用入手，来分析资源的配置问题，探索协
调个体经济活动的方式。
第一章 引论 Slide 53
经济学的演变
? 微观经济学与宏观经济学的联系
? 微观经济学是宏观经济学的基础
第一章 引论 Slide 54
经济学的演变
? 微观价格理论的发展
?Debru & Arrow（ 50’s）,构建起严格的价值理论
体系。
第一章 引论 Slide 55
经济学的演变
? 微观价格理论研究的扩展
?市场结构与价格的决定
?不完全信息与价格的决定
?外部性与价格的决定
第一章 引论 Slide 56
经济学的演变
? 市场结构与价格决定
?市场结构,竞争性与非竞争性市场
?竞争性市场
? 市场中存在很多的卖者与买者，没有单个卖
者或买者对市场价格具有影响力，市场只有
一种价格 。
? 比如,大多数农产品价格（近似）
第一章 引论 Slide 57
经济学的演变
? 市场结构与价格决定
?市场结构,竞争性与非竞争性市场
?非竞争性市场
? 单个的生产者对产品价格具有很强的影响力
。对同一中产品可以存在多种价格。 —— 不
完全竞争市场。
? 比如, OPEC（石油输出国组织）
第一章 引论 Slide 58
经济学的演变
? 市场结构,竞争性与非竞争性市场
?市场价格定价行为差异
?竞争性市场只有一个价格
?非竞争性市场对于同一种商品可以存在不同的价
格。
第一章 引论 Slide 59
经济学的演变
? 案例 1：双边谈判（ Bargaining）问题
?卖者的生产成本
?买者对产品的边际评价（最高支付价格或保
留价格）
?双方如何决定交易价格？
C
CV ?
第一章 引论 Slide 60
经济学的演变
? 案例 1：双边谈判（ Bargaining）问题
?完全信息下的 Nash合作解（ 1953）
)(21 CVP ??
))(( PVCPM a x p ??
第一章 引论 Slide 61
经济学的演变
? 不完全信息与价格决定
?逆向选择问题：事前信息不对称
?旧车市场：卖者知道车的质量，买者不知道车的
质量。 （ Akerlof,1970）
?解决方法,
? 信号传递,教育、考证（四六级、会计师等）
? 类型甑别,提供不同的（努力、收益组合）
第一章 引论 Slide 62
经济学的演变
? 不完全信息与价格决定
?道德风险问题：事后信息不对称
?保险市场：保险公司无法观察投保人投保后行为
。
?委托代理问题：激励与风险分担的冲突
第一章 引论 Slide 63
经济学的演变
? 案例 1（续）：双边谈判（ Bargaining）
?不完全信息下的双边谈判
—— 生活中的讨价还价。
?取决于双方的谈判力 （ Bargaining Power）
? 信息优势：知道对方的底牌
? 保留效用：不跟对方交易，自己能够得到的
满足水平。
第一章 引论 Slide 64
经济学的演变
? 价格决定与外部性
?外部性 （非正式）, 消费或生产活动对效用函数
、消费可能性以及生产可能性所造成的间接影响（
Laffont）。
?负外部性：污染、噪声
?正外部性：植树、遵守交通法规
第一章 引论 Slide 65
经济学的演变
? 价格决定与外部性
?市场定价只反映了生产或消费活动的四人收
益与成本，没有反映社会成本与收益。
?好的行为过少
?坏的行为过多
第一章 引论 Slide 66
经济学的演变
? 案例 2：酒后驾车险（ 沈阳天安保险 ）
?私人收益：司机、可能的受害者、保险公司
?被保险人的道德风险行为所造成的社会成本
?投保司机的行为变化
? 酒后驾车可能性增加
? 因酒后驾车的事故率上升 —— 社会成本。
第一章 引论 Slide 67
经济学的演变
? 微观经济学研究领域的扩展
?非市场力量对经济行为的协调
?政府
?非政府组织：企业、非盈利组织、家庭等
?习俗、文化
第一章 引论 Slide 68
实证分析与规范分析
? 经济理论的检验
?检验标准？
?根据什么来检验理论正确与否？
第一章 引论 Slide 69
实证分析与规范分析
? 经济理论的检验
?检验标准取决于理论所要回答的问题的性质
第一章 引论 Slide 70
实证分析与规范分析
? 根据所要回答的问题的不同分为,
?实证分析
?规范分析
第一章 引论 Slide 71
实证分析与规范分析
? 实证分析
? 实证分析 是通过运用理论与模型来预测选
择行为的影响。
? 比如,
?人民币升值会对中国进出口产生什么影响？
?社保基金入世会对股市产生什么影响？
第一章 引论 Slide 72
实证分析与规范分析
? 实证分析的检验
?用事实来检验，预测能力旧成了理论力量的
标志。
第一章 引论 Slide 73
实证分析与规范分析
? 规范分析
? 规范分析 从, 应该怎样, 角度分析问题。
? 比如,
?改革过程中如何兼顾公平与效率？
?人民币是否应该升值？
第一章 引论 Slide 74
实证分析与规范分析
? 规范分析的检验
?规范分析涉及价值判断问题，难以绝对的说
,谁正确、谁错误, 。
?但是规范分析总是建立在一定的 实证分析基
础 上，我们可以通过检验其实证基础来判断
其规范结论是否合理。
第一章 引论 Slide 75
实证分析与规范分析
? 规范判断
?根据什么标准来判断一项选择、一种制度或
政策是, 好, 的？
第一章 引论 Slide 76
实证分析与规范分析
?规范判断的标准,
?帕雷托效率（ Pareto Efficiency）
?对于一种资源配置组合，如果在保持所有人福利
不减少的情况下，没有改进其中任意以福利的机
会，那么就说该组合是 帕雷托有效 的。
?帕雷托改进：在原有组合基础上，通过调整能够
使部分人的福利提高，同时其他人的福利至少没
有降低，那么就说这种调整就是 帕雷托改进。
第一章 引论 Slide 77
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革与帕雷托改进
?帕雷托改进要求：保持所有人的福利不变。
?改革就是改变资源配置的方式以及最终的组合，
改革中往往使某些人受益，部分人受损。并不满
足帕雷托改进原则。
第一章 引论 Slide 78
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?Hicks & Kaldor 效率
? 在配置调整中，只要受益者增加的福利
大于受损者减少的福利，那么就是一种
效率的改进。
?再分配政策：用受益者的部分福利来补偿受损者
的损失。
第一章 引论 Slide 79
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革中的矛盾
?如何评价福利的增加与损失？
? 例 1：土地征收中的补偿金如何确定？
? 例 2：国企改革，工人下岗的补偿问题？
第一章 引论 Slide 80
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革中的矛盾
?谁得到改革中的大部分净收益？
—— 效率改进中的分配问题
第一章 引论 Slide 81
实证分析与规范分析
? 案例 3,人民币升值问题
? 人民币升值收益
? 有利于资输出
? 提高中国居民在国外的购买力
第一章 引论 Slide 82
实证分析与规范分析
? 案例 3：人民币升值问题
?人民币升值成本
?降低净出口量
?不利于引进外资（降低了外币在中国的购买力）
?减少国内就业机会，不利于经济增长
第一章 引论 Slide 83
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?潜在的成本, 升值预期下的 国际游资 的投
机活动对国内经济的冲击 。
?人民币升值预期与国内资本市场泡
沫
?国际投机资本的获利手段：汇率差
?对国内资本市场的影响：资本流入 ?造成资
本市场泡沫 ?资本流出 ?资本市场崩溃
第一章 引论 Slide 84
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?规范性判断：人民币是否升值？
?权衡升值的利弊，是升值有利，还是
捍卫人民币稳定有利？
第一章 引论 Slide 85
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?政府的应对手段,
?第一道防线：资本帐户管理，闲置投资资本
的流入，提高其操作成本。
?第二道防线：公开市场操作，稳定现行汇率
第一章 引论 Slide 86
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?干预政策的负面作用
?过量扩大人民币供给量：将造成国内通胀压
力
?购入过量国外资产，加大了汇率风险。
第一章 引论 Slide 87
实际价格与名义价格
? 名义价格 是当产品与服务出售时所标示的当
期人民币价格。
? 实际价格 是按固定人民币价值计算的价格。
? 总体物价水平的变化导致不同时期人民币价值
不同，所以不同时期名义价格的变化部分源于
人民币价值的变化。实际价格就是剔除这种由
于币值变化所引起的价格变化。
第一章 引论 Slide 88
实际价格与名义价格
? 总体物价指数,
?消费者价格指数 （ Consumer Price Index,CPI）
?代表性消费者购买一个固定商品组合的成本。
第一章 引论 Slide 89
实际价格与名义价格
? 计算实际价格
实际价格＝
基期 C P I
当期 C P I
* 当期名义价格
（基期＝1 0 0 ）
第一章 引论 Slide 90
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?2002.8－ 2003.8名义价格变化,
?4000元 /m2 ?5000元 /m2
?CPI
?以 2002年为基期，为 100
第一章 引论 Slide 91
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?2003年实际价格计算
名义价格 实际价格
情形 1,100 100 5000 5000
情形 2,125 100 5000 4000
2003CPI 2003CPI
第一章 引论 Slide 92
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?名义利润与实际利润
?投资, 2002.8以 4000元 /m2 卖入 100 m2 的房子，
2003.8以 5000元 /m2 卖出。该投资的实际利润率
是多少？
CPI2003 名义利润率 实际利润率
情形 1
100
25％
25％
情形 2
125
25％
0
第一章 引论 Slide 93
摘要
? 经济学研究的是经济活动中的协调问题
，抽象的说就是资源配置问题。
? 微观经济学分析个体相互作用中的协调
问题。
? 宏观经济学分析总体经济中的协调困难
。
第一章 引论 Slide 94
摘要
? 解决协调困难的方式有：习俗、命令、
和市场三种基本形式，但是市场是目前
最为普遍的方式。
? 均衡原理,
?市场通过自动的调整价格，可以实现供求相
等，达到市场均衡。
第一章 引论 Slide 95
摘要
? 市场价格具有信号传递与激励功能，两
者是有机体，不能割裂。
? 价格的自由决定与私有产权是价格发挥
有效功能的制度基础。
第一章 引论 Slide 96
摘要
? 人类社会的资源是稀缺的，这决定了我
们的一个主题：如何提高效率？
? 帕雷托效率是经济学最为常用的规范判
断标准。
? 效率与公平往往存在冲突，要求人们在
两者之间作出权衡。
第一章 引论 Slide 97
摘要
? 个人理性与最优化原则
?个人对自己的欲望和需要有明确的认识，知
道每一种行动可能带来的成本与收益，并具
有进行成本－收益计算的能力。
?个人都根据最优化原则，选择最好的行动来
最大程度地满足自己的欲望。
结 束
上海财经大学 经济学院
第一章 引论 Slide 2
,中级微观经济学,
? 教材
?, 微观经济学：现代观点, H,Varian，三联书店
? 参考书
? Microeconomics,R,Pyndick and D,Rubinfeld
，（影印版），清华大学出版社
?, 微观经济学 18讲, 平新乔 北京大学出版社
?, 高级微观经济学, H,Varian，经济科学出版社
第一章 引论 Slide 3
,中级微观经济学,
? 课程难度的设定,
?高于, 现代观点,,略低于, 18讲,
? 对数学的要求
?微积分
?线性代数（基本知识）
?概率论（基础知识）
第一章
引 论
第一章 引论 Slide 5
内容提要
? 微观经济学研究的主题
? 什么是市场?
? 经济学的演变
? 规范分析与实证分析
? 名义价格与实际价格
第一章 引论 Slide 6
引论
? 微观经济学分析,
? 个体经济行为
?消费者
?我们是如何决定购买什么
第一章 引论 Slide 7
引论
? 微观经济学分析,
? 个体经济行为
?生产者
?他们是如何决定生产什么
第一章 引论 Slide 8
引论
? 微观经济学分析,
? 市场,
?消费者与生产的 相互作用（ Interaction）
第一章 引论 Slide 9
引论
? 为什么 要研究消费者、生产者的行为以
及他们之间的相互作用？ 研究的目的 难
道仅仅是为了知道他们怎么决策、如何
相互作用吗？
第一章 引论 Slide 10
引论
? 就业问题
? 住房问题
第一章 引论 Slide 11
就业问题
? 现象
?国有企业裁员，劳模下岗
? 邮电局里两个青年，同是 20岁，高中毕业
，一个是营业员，月工资 2000员，一个是清
洁员，月工资 600元。
?贝克汉姆在中国露个脸就是几千万，而球迷
辛辛苦苦干了几个月，才攒够一张门票。
第一章 引论 Slide 12
就业问题
? 问题
?工作岗位是如何分配的？为什么有人做清洁
，有人做出纳？
?工资是怎么决定的？为什么存在如此大的工
资差异？
第一章 引论 Slide 13
住房问题
? 现象,
?房子不再由单位分配，通过市场购买
?房子的价格在不断地上涨，房价从市区向郊
区递减
?土地升值，政府发财，老百姓有人忧，有人
喜。
?穷人被赶到了远郊区，富人留在了市区。
第一章 引论 Slide 14
住房问题
? 问题,
?房子的价格由什么决定？
?土地升值的好处应该归谁？
?按什么规则决定谁住市区，谁住郊区？
?单位分配与市场卖房，你喜欢哪种？
第一章 引论 Slide 15
微观经济学研究的主题
? 问题的根源
?资源是的稀缺 （ Scarcity）
?就业就会有限
?土地有限，好的土地更是有限
?个人工作时间有限
?……
第一章 引论 Slide 16
? 问题的根源
?个人理性
?选择最优的行动最求个人最大的满足
—— 我们都想要好的
第一章 引论 Slide 17
微观经济学研究的主题
? 问题的根源
?信息的不对称
?个人的欲望别人没法观察
?个人的努力水平与能力别人也没法观察
?……
第一章 引论 Slide 18
微观经济学研究的主题
? 经济学研究 稀缺资源的配置问题
?如何把有限的资源进行有效的配置，使总体
福利最大化。
第一章 引论 Slide 19
微观经济学研究的主题
? 配置问题 的本质就是 人与人之间的经济
关系 。
?与马克思主义经济学的研究对象并没有质的
差异！！
第一章 引论 Slide 20
微观经济学研究的主题
? 人类社会的两个基本主题,合作与竞争
（冲突）
?在社会中,没有完全孤立的人,总与他人存
在这种或那种联系，在联系中就存在与他人
的 相互作用。
?相互作用的基本形式,合作与竞争
第一章 引论 Slide 21
微观经济学研究的主题
? 合作,为什么需要合作？ ?提高效率
?禀赋、偏好（个人喜好）差异
—— 绝对比较优势
?适度 分工 能够提高每个人的生产力
—— 相对比较优势
第一章 引论 Slide 22
微观经济学研究的主题
? 竞争, 为什么要竞争？
?资源有限并不一定选择竞争
?竞争是最基本激励方式
第一章 引论 Slide 23
微观经济学研究的主题
? 合作困难
?例 1,合作效率低下,如：国有企业、人民
公社、生产过剩、商品短缺
?例 2,合作失败,如：挤公共汽车,
? 合谋, 对个人有利，对社会有害的合作形式
第一章 引论 Slide 24
微观经济学研究的主题
? 竞争过度
?破坏性竞争
?战争
?,反不正当竞争法,
?竞争与合作并不是总是相容
?竞争的加剧会损害合作水平。
第一章 引论 Slide 25
微观经济学研究的主题
? 经济学的最终关怀,
?如何 协调 个体之间的行动，促进有效的合作
与竞争，抑制反社会性的合作与竞争行为，
提高社会福利水平？
?理解个体选择行为是分析协调问题的基础
第一章 引论 Slide 26
微观经济学研究的主题
? 经济活动中的协调问题,
?生产什么？生产多少？
?避免商品生产的短缺或过剩
?谁来生产？
?为谁生产？
?分配问题,
? 产品如何配置到所需要的居民？
? 生产所得收入的分配 —— 谁将拥有购买力？
第一章 引论 Slide 27
微观经济学研究的主题
? 三种基本协调方式,
?习俗
?命令：计划经济、企业、传统家庭等
?市场
第一章 引论 Slide 28
微观经济学研究的主题
? 经济学分析范围的扩张
?市场：古典经济学
?政府、企业
?习俗
二战后经济学的扩展
第一章 引论 Slide 29
什么是市场？
? 市场
? 是指在一定地理区域内，卖者（ sellers）
与买者 (Buyers)的集合，买卖双方相互作用
决定一种产品或一组产品的价格 (Price)。
? 关键特征：买卖双方自主决定交易价格
第一章 引论 Slide 30
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?供给：卖者在给定价格水平愿意提供的商品
数量。
价格
数量
供给
第一章 引论 Slide 31
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?需求：买者在给定价格水平愿意购买的商品
数量。
价格
数量
需求
第一章 引论 Slide 32
什么是市场？
? 市场的两个基本力量,
?均衡价格：供求相等时所达成的价格
价格
数量
供给
需求
E
P
Q
第一章 引论 Slide 33
什么是市场？
? 市场均衡原理,
?市场通过自动的调整价格，可以实现供求相
等，达到市场均衡。
第一章 引论 Slide 34
什么是市场？
? 价格机制对稀缺资源的配置
?生产什么？
?买者愿意支付的价格超过生产者的生产成本
?生产多少？
?给定价格，生产根据自己的利润最大化原则决定
生产多少？
第一章 引论 Slide 35
什么是市场？
? 价格机制对稀缺资源的配置
?为谁生产？
?用货币投票：谁出的价高谁就获得商品。
?谁来生产？
?谁生产的产品质优价廉，就由谁来生产。
?谁拥有购买力？
?商品价格之间决定生产者的收入。
第一章 引论 Slide 36
什么是市场？
? 市场价格的功能,市场是如何实现配置
资源的功能
?信号传递,价格的变化提供关于商品供求变
化的信息。
?激励功能,价格提高，生产者生产的积极性
就会提高，同时会降低买者的采购积极性。
第一章 引论 Slide 37
什么是市场？
? 市场价格 提供了路标,指示 出哪里最需
要资源 【 信号传递 】,此外，价格还 激
励 人们沿着这些路标前进 【 激励 】 。
第一章 引论 Slide 38
什么是市场？
? 市场机制的制度基础
?价格的自由决定：保证价格真实、有效。
?私有产权：价格变化直接影响买者与买者的
个人利益，从而使他们有激励对市场价格的
变化作出反应。 —— 确保价格的激励功能。
第一章 引论 Slide 39
什么是市场？
? 案例 1：模拟市场的失败
?50-60年代，东欧以及前苏联等社会主义国
家曾提出, 市场社会主义,,试图在社会主
义制度下模拟市场，引入市场价格的信号传
递功能，来解决资源的 配置问题，但是这
一计划割裂了价格的信号传递与激励功能，
而最终失败。因为在公有产权下，决策者没
有激励对价格变化作出准确的反应，而且这
种激励功能的伤失也妨碍了价格的信号传递
功能。
第一章 引论 Slide 40
经济学的演变
? 价格的决定机制成为经济学理论的中心
问题。
? 第一个系统价格理论的诞生,劳动价值论
?Adam Smith, 国富论,,也是现代经济学
诞生的标志
?David Ricardo, 政治经济学及赋税原理,
第一章 引论 Slide 41
经济学的演变
? 19世纪 60-70年代：价格理论的裂变
?马克思, 资本论,,劳动价值理论
?边际革命,Menger（奥）,Jevons（英）、
Walras（法）：边际效用价值理论
第一章 引论 Slide 42
经济学的演变
? 经济学的分裂
?马克思主义经济学：, 政治经济学,
?古典经济学：, 西方经济学 I,
第一章 引论 Slide 43
经济学的演变
? 马歇尔时代：供求均衡价格理论
?,政治经济学, ?,经济学,
第一章 引论 Slide 44
经济学的演变
? 20世纪 30年代：经济学第二次分裂
? 古典经济学
?信奉市场是完善的，即坚持市场出清假设。
?认为市场能够保持 总需求等于总供给,步存在需
求不足或生产过剩问题，同时劳动力市场上工资
的自由调整，能够确保 充分就业 。所以，经济在
总体层面不会出现协调困难。
第一章 引论 Slide 45
20世纪 30年代的世界性经济大萧条
? 1929年 10月 24日,29日连续经历, 黑色星期三
” 和, 黑色星期二,,道琼斯工业平均指数下
跌 29.5％。
? 随后，一场股市危机逐渐蔓延，演变成世界性
经济危机。
? 到 1933年，美国国内产出总量比 1929年
下降 30％，而失业率从 1929年的 3.5％上
升到 1933年的 25％,而且在整个 30年代平
均失业率达到 18%。
第一章 引论 Slide 46
30 年代美国的失业队伍
第一章 引论 Slide 47
经济学的演变
? 古典经济学理论无法解释持续的大规模
失业，人继续一种新发理论来解释大危
机。
第一章 引论 Slide 48
现代宏观经济学诞生
? 1936年 Mynard Keynes
A General Theory of
Employment,Interest
and Money,通论,
第一章 引论 Slide 49
经济学的演变
? 凯恩斯理论,
?在, 通论, 中凯恩斯抛弃了古典经济学中关
于市场出清假设，引入 价格粘性,提出有效
需求理论。认为大危机是由于有效需求不足
造成的，政府可以通过扩张性财政政策来解
决经济的萧条。
第一章 引论 Slide 50
经济学的演变
? 经济学的分化
?微观经济学
?宏观经济学
第一章 引论 Slide 51
经济学的演变
? 宏观经济学分析,
? 总体经济行为,
?经济增长问题
?通货膨胀问题
?失业问题
第一章 引论 Slide 52
经济学的演变
? 微观经济学
?继承古典经济学分析传统
—— 从分析个体经济行为以及个体之间的相互
作用入手，来分析资源的配置问题，探索协
调个体经济活动的方式。
第一章 引论 Slide 53
经济学的演变
? 微观经济学与宏观经济学的联系
? 微观经济学是宏观经济学的基础
第一章 引论 Slide 54
经济学的演变
? 微观价格理论的发展
?Debru & Arrow（ 50’s）,构建起严格的价值理论
体系。
第一章 引论 Slide 55
经济学的演变
? 微观价格理论研究的扩展
?市场结构与价格的决定
?不完全信息与价格的决定
?外部性与价格的决定
第一章 引论 Slide 56
经济学的演变
? 市场结构与价格决定
?市场结构,竞争性与非竞争性市场
?竞争性市场
? 市场中存在很多的卖者与买者，没有单个卖
者或买者对市场价格具有影响力，市场只有
一种价格 。
? 比如,大多数农产品价格（近似）
第一章 引论 Slide 57
经济学的演变
? 市场结构与价格决定
?市场结构,竞争性与非竞争性市场
?非竞争性市场
? 单个的生产者对产品价格具有很强的影响力
。对同一中产品可以存在多种价格。 —— 不
完全竞争市场。
? 比如, OPEC（石油输出国组织）
第一章 引论 Slide 58
经济学的演变
? 市场结构,竞争性与非竞争性市场
?市场价格定价行为差异
?竞争性市场只有一个价格
?非竞争性市场对于同一种商品可以存在不同的价
格。
第一章 引论 Slide 59
经济学的演变
? 案例 1：双边谈判（ Bargaining）问题
?卖者的生产成本
?买者对产品的边际评价（最高支付价格或保
留价格）
?双方如何决定交易价格？
C
CV ?
第一章 引论 Slide 60
经济学的演变
? 案例 1：双边谈判（ Bargaining）问题
?完全信息下的 Nash合作解（ 1953）
)(21 CVP ??
))(( PVCPM a x p ??
第一章 引论 Slide 61
经济学的演变
? 不完全信息与价格决定
?逆向选择问题：事前信息不对称
?旧车市场：卖者知道车的质量，买者不知道车的
质量。 （ Akerlof,1970）
?解决方法,
? 信号传递,教育、考证（四六级、会计师等）
? 类型甑别,提供不同的（努力、收益组合）
第一章 引论 Slide 62
经济学的演变
? 不完全信息与价格决定
?道德风险问题：事后信息不对称
?保险市场：保险公司无法观察投保人投保后行为
。
?委托代理问题：激励与风险分担的冲突
第一章 引论 Slide 63
经济学的演变
? 案例 1（续）：双边谈判（ Bargaining）
?不完全信息下的双边谈判
—— 生活中的讨价还价。
?取决于双方的谈判力 （ Bargaining Power）
? 信息优势：知道对方的底牌
? 保留效用：不跟对方交易，自己能够得到的
满足水平。
第一章 引论 Slide 64
经济学的演变
? 价格决定与外部性
?外部性 （非正式）, 消费或生产活动对效用函数
、消费可能性以及生产可能性所造成的间接影响（
Laffont）。
?负外部性：污染、噪声
?正外部性：植树、遵守交通法规
第一章 引论 Slide 65
经济学的演变
? 价格决定与外部性
?市场定价只反映了生产或消费活动的四人收
益与成本，没有反映社会成本与收益。
?好的行为过少
?坏的行为过多
第一章 引论 Slide 66
经济学的演变
? 案例 2：酒后驾车险（ 沈阳天安保险 ）
?私人收益：司机、可能的受害者、保险公司
?被保险人的道德风险行为所造成的社会成本
?投保司机的行为变化
? 酒后驾车可能性增加
? 因酒后驾车的事故率上升 —— 社会成本。
第一章 引论 Slide 67
经济学的演变
? 微观经济学研究领域的扩展
?非市场力量对经济行为的协调
?政府
?非政府组织：企业、非盈利组织、家庭等
?习俗、文化
第一章 引论 Slide 68
实证分析与规范分析
? 经济理论的检验
?检验标准？
?根据什么来检验理论正确与否？
第一章 引论 Slide 69
实证分析与规范分析
? 经济理论的检验
?检验标准取决于理论所要回答的问题的性质
第一章 引论 Slide 70
实证分析与规范分析
? 根据所要回答的问题的不同分为,
?实证分析
?规范分析
第一章 引论 Slide 71
实证分析与规范分析
? 实证分析
? 实证分析 是通过运用理论与模型来预测选
择行为的影响。
? 比如,
?人民币升值会对中国进出口产生什么影响？
?社保基金入世会对股市产生什么影响？
第一章 引论 Slide 72
实证分析与规范分析
? 实证分析的检验
?用事实来检验，预测能力旧成了理论力量的
标志。
第一章 引论 Slide 73
实证分析与规范分析
? 规范分析
? 规范分析 从, 应该怎样, 角度分析问题。
? 比如,
?改革过程中如何兼顾公平与效率？
?人民币是否应该升值？
第一章 引论 Slide 74
实证分析与规范分析
? 规范分析的检验
?规范分析涉及价值判断问题，难以绝对的说
,谁正确、谁错误, 。
?但是规范分析总是建立在一定的 实证分析基
础 上，我们可以通过检验其实证基础来判断
其规范结论是否合理。
第一章 引论 Slide 75
实证分析与规范分析
? 规范判断
?根据什么标准来判断一项选择、一种制度或
政策是, 好, 的？
第一章 引论 Slide 76
实证分析与规范分析
?规范判断的标准,
?帕雷托效率（ Pareto Efficiency）
?对于一种资源配置组合，如果在保持所有人福利
不减少的情况下，没有改进其中任意以福利的机
会，那么就说该组合是 帕雷托有效 的。
?帕雷托改进：在原有组合基础上，通过调整能够
使部分人的福利提高，同时其他人的福利至少没
有降低，那么就说这种调整就是 帕雷托改进。
第一章 引论 Slide 77
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革与帕雷托改进
?帕雷托改进要求：保持所有人的福利不变。
?改革就是改变资源配置的方式以及最终的组合，
改革中往往使某些人受益，部分人受损。并不满
足帕雷托改进原则。
第一章 引论 Slide 78
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?Hicks & Kaldor 效率
? 在配置调整中，只要受益者增加的福利
大于受损者减少的福利，那么就是一种
效率的改进。
?再分配政策：用受益者的部分福利来补偿受损者
的损失。
第一章 引论 Slide 79
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革中的矛盾
?如何评价福利的增加与损失？
? 例 1：土地征收中的补偿金如何确定？
? 例 2：国企改革，工人下岗的补偿问题？
第一章 引论 Slide 80
实证分析与规范分析
? 规范判断的标准,
?改革中的矛盾
?谁得到改革中的大部分净收益？
—— 效率改进中的分配问题
第一章 引论 Slide 81
实证分析与规范分析
? 案例 3,人民币升值问题
? 人民币升值收益
? 有利于资输出
? 提高中国居民在国外的购买力
第一章 引论 Slide 82
实证分析与规范分析
? 案例 3：人民币升值问题
?人民币升值成本
?降低净出口量
?不利于引进外资（降低了外币在中国的购买力）
?减少国内就业机会，不利于经济增长
第一章 引论 Slide 83
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?潜在的成本, 升值预期下的 国际游资 的投
机活动对国内经济的冲击 。
?人民币升值预期与国内资本市场泡
沫
?国际投机资本的获利手段：汇率差
?对国内资本市场的影响：资本流入 ?造成资
本市场泡沫 ?资本流出 ?资本市场崩溃
第一章 引论 Slide 84
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?规范性判断：人民币是否升值？
?权衡升值的利弊，是升值有利，还是
捍卫人民币稳定有利？
第一章 引论 Slide 85
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?政府的应对手段,
?第一道防线：资本帐户管理，闲置投资资本
的流入，提高其操作成本。
?第二道防线：公开市场操作，稳定现行汇率
第一章 引论 Slide 86
实证分析与规范分析
?案例 3：人民币升值问题
?干预政策的负面作用
?过量扩大人民币供给量：将造成国内通胀压
力
?购入过量国外资产，加大了汇率风险。
第一章 引论 Slide 87
实际价格与名义价格
? 名义价格 是当产品与服务出售时所标示的当
期人民币价格。
? 实际价格 是按固定人民币价值计算的价格。
? 总体物价水平的变化导致不同时期人民币价值
不同，所以不同时期名义价格的变化部分源于
人民币价值的变化。实际价格就是剔除这种由
于币值变化所引起的价格变化。
第一章 引论 Slide 88
实际价格与名义价格
? 总体物价指数,
?消费者价格指数 （ Consumer Price Index,CPI）
?代表性消费者购买一个固定商品组合的成本。
第一章 引论 Slide 89
实际价格与名义价格
? 计算实际价格
实际价格＝
基期 C P I
当期 C P I
* 当期名义价格
（基期＝1 0 0 ）
第一章 引论 Slide 90
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?2002.8－ 2003.8名义价格变化,
?4000元 /m2 ?5000元 /m2
?CPI
?以 2002年为基期，为 100
第一章 引论 Slide 91
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?2003年实际价格计算
名义价格 实际价格
情形 1,100 100 5000 5000
情形 2,125 100 5000 4000
2003CPI 2003CPI
第一章 引论 Slide 92
实际价格与名义价格
? 案例 3：上海房地产价格 （以五角场价格为例）
?名义利润与实际利润
?投资, 2002.8以 4000元 /m2 卖入 100 m2 的房子，
2003.8以 5000元 /m2 卖出。该投资的实际利润率
是多少？
CPI2003 名义利润率 实际利润率
情形 1
100
25％
25％
情形 2
125
25％
0
第一章 引论 Slide 93
摘要
? 经济学研究的是经济活动中的协调问题
，抽象的说就是资源配置问题。
? 微观经济学分析个体相互作用中的协调
问题。
? 宏观经济学分析总体经济中的协调困难
。
第一章 引论 Slide 94
摘要
? 解决协调困难的方式有：习俗、命令、
和市场三种基本形式，但是市场是目前
最为普遍的方式。
? 均衡原理,
?市场通过自动的调整价格，可以实现供求相
等，达到市场均衡。
第一章 引论 Slide 95
摘要
? 市场价格具有信号传递与激励功能，两
者是有机体，不能割裂。
? 价格的自由决定与私有产权是价格发挥
有效功能的制度基础。
第一章 引论 Slide 96
摘要
? 人类社会的资源是稀缺的，这决定了我
们的一个主题：如何提高效率？
? 帕雷托效率是经济学最为常用的规范判
断标准。
? 效率与公平往往存在冲突，要求人们在
两者之间作出权衡。
第一章 引论 Slide 97
摘要
? 个人理性与最优化原则
?个人对自己的欲望和需要有明确的认识，知
道每一种行动可能带来的成本与收益，并具
有进行成本－收益计算的能力。
?个人都根据最优化原则，选择最好的行动来
最大程度地满足自己的欲望。
结 束
