第 17章 金融监管
? 17,1 金融风险与金融监管
? 17,1,1 金融风险要求金融监管
? （ 1）信用风险 （ 2）流动性风险 （ 3）利率风
险 （ 4）汇率风险 （ 5）市场风险 （ 6）操作风
险。
? 17,1,2 金融监管的目标
? 一般而言，基本上都是出于维护“经营安全性、
竞争平等性、政策一致性” 。
17,1,3 金融监管的原则
? 1,依法管理原则
? 2．自我约束与外部强制管理相结合原则
? 3,综合性管理原则
? 4,社会经济效益原则
? 17,1,4 金融监管组织体系
17,2 金融监管的内容和方法
? 17,2,1 金融监管的内容
? 1,预防性管理
? （ 1） 市场准入管理
? （ 2） 业务活动范围的管理
? （ 3） 资本充足性管理
? （ 4） 流动性管理
? （ 5） 对存款经营的管理
? （ 6） 对贷款和其他业务的管理
? 2,保护性管理
? （ 1） 存款保险制度
? （ 2） 紧急救援 A 提供贷款以解决支付能力问题。
B 兼并。 C 担保。 D 接管。
? 17,2,2 金融监管的方法
? 1,中央银行的直接监管
? 2,间接监管
?
17,3 金融监管的国际合作
? 17,3,1, 巴塞尔协议,
?, 巴塞尔协议, 的主要内容是：
? （ 1）资本的组成。 （ 2）风险加权的计算。 （ 3）标准
化比率的目标
? 17,3,2, 有效银行监管的核心原则,
? 第一，它的核心是对银行业进行全方位风险监控。第二，
把建立银行业监管的有效系统作为实现有效监管的重要
前提。第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制。
第四，提出了对银行持续监管的方式第五，对跨国银行
业务要求实施全球统一监管。
? 17,1 金融风险与金融监管
? 17,1,1 金融风险要求金融监管
? （ 1）信用风险 （ 2）流动性风险 （ 3）利率风
险 （ 4）汇率风险 （ 5）市场风险 （ 6）操作风
险。
? 17,1,2 金融监管的目标
? 一般而言，基本上都是出于维护“经营安全性、
竞争平等性、政策一致性” 。
17,1,3 金融监管的原则
? 1,依法管理原则
? 2．自我约束与外部强制管理相结合原则
? 3,综合性管理原则
? 4,社会经济效益原则
? 17,1,4 金融监管组织体系
17,2 金融监管的内容和方法
? 17,2,1 金融监管的内容
? 1,预防性管理
? （ 1） 市场准入管理
? （ 2） 业务活动范围的管理
? （ 3） 资本充足性管理
? （ 4） 流动性管理
? （ 5） 对存款经营的管理
? （ 6） 对贷款和其他业务的管理
? 2,保护性管理
? （ 1） 存款保险制度
? （ 2） 紧急救援 A 提供贷款以解决支付能力问题。
B 兼并。 C 担保。 D 接管。
? 17,2,2 金融监管的方法
? 1,中央银行的直接监管
? 2,间接监管
?
17,3 金融监管的国际合作
? 17,3,1, 巴塞尔协议,
?, 巴塞尔协议, 的主要内容是：
? （ 1）资本的组成。 （ 2）风险加权的计算。 （ 3）标准
化比率的目标
? 17,3,2, 有效银行监管的核心原则,
? 第一，它的核心是对银行业进行全方位风险监控。第二，
把建立银行业监管的有效系统作为实现有效监管的重要
前提。第三，注重建立银行自身的风险防范约束机制。
第四，提出了对银行持续监管的方式第五，对跨国银行
业务要求实施全球统一监管。
